ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வெல்த் கிரெடிட் கார்டு – சலுகைகள், கட்டணங்கள் & தகுதி

ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வெல்த் கிரெடிட் கார்டு

ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வெல்த் கிரெடிட் கார்டு என்பது ஆடம்பரம், பயணம் மற்றும் வாழ்க்கை முறை சலுகைகளின் கலவையைத் தேடும் வசதியான தனிநபர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு பிரீமியம், வாழ்நாள் முழுவதும் கட்டணமில்லா சலுகையாகும். இது ஆண்டுக்கு 8.5% முதல் தொடங்கும் அதன் தனித்துவமான மாறும் வட்டி விகித அமைப்பு மற்றும் 1.5% குறைந்தபட்ச வெளிநாட்டு நாணய மார்க்அப் மூலம் தனித்து நிற்கிறது. கார்டுதாரர்கள் இலவச உள்நாட்டு மற்றும் சர்வதேச விமான நிலைய லவுஞ்ச் அணுகல், பிரீமியம் கோல்ஃப் சுற்றுகள் மற்றும் புள்ளிகள் ஒருபோதும் காலாவதியாகாத வலுவான வெகுமதி திட்டம் போன்ற உயர்தர சலுகைகளை அனுபவிக்கிறார்கள். ₹1 கோடி விமான விபத்து காப்பீடு மற்றும் சிறப்பு பயணப் பாதுகாப்பு உட்பட விரிவான காப்பீட்டுத் திட்டங்களுடன், இந்த கார்டு எந்தவொரு சேர்ப்பு அல்லது ஆண்டு உறுப்பினர் கட்டணமும் இல்லாமல் குறிப்பிடத்தக்க மதிப்பை வழங்குகிறது.

வரவேற்பு சலுகைகள்

• பரிசு வவுச்சர்கள்: கார்டு உருவாக்கப்பட்ட 30 நாட்களுக்குள் ₹5,000 செலவழிக்கும்போது அமேசான், பிக்பாஸ்கெட், ஊபர் மற்றும் லைஃப்ஸ்டைல் ​​உள்ளிட்ட சிறந்த பிராண்டுகளிலிருந்து ₹500 பரிசு வவுச்சரைப் பெறுங்கள்.
• ஈஎம்ஐ கேஷ்பேக்: கார்டு உருவாக்கப்பட்ட 30 நாட்களுக்குள் செய்யப்படும் உங்கள் முதல் ஈஎம்ஐ பரிவர்த்தனையில் 5% கேஷ்பேக் (₹1,000 வரை) பெறுங்கள்.
• வவுச்சர் மீட்பு: செலவு அளவுகோல்களை பூர்த்தி செய்த 4-5 வேலை நாட்களுக்குள் தகுதியான வாடிக்கையாளர்களுக்கு மொபைல் பயன்பாட்டில் உள்ள வெகுமதிப் பகுதிக்கு ஒரு இணைப்புடன் எஸ்எம்எஸ்/மின்னஞ்சல் அனுப்பப்படும். வவுச்சர்கள் 90 நாட்களுக்குள் கோரப்பட வேண்டும்.
• விலக்குகள்: கார்டு மேம்படுத்தல்கள், துணை கார்டுகள், யுபிஐ பரிவர்த்தனைகள், வாலட் லோடுகள் அல்லது ஏடிஎம் பணப் பரிமாற்றங்களுக்கு வரவேற்பு சலுகைகள் பொருந்தாது.

கட்டணங்கள்

• சேர்ப்பு கட்டணம்: இல்லை (வாழ்நாள் முழுவதும் இலவசம்).
• ஆண்டு கட்டணம்: இல்லை (வாழ்நாள் முழுவதும் இலவசம்).
• துணை கார்டு கட்டணம்: ₹499 (சேர்ப்பு மற்றும் ஆண்டு கட்டணத்திற்கு).
• வட்டி விகிதங்கள் (ஏபிஆர்): கார்டுதாரரின் கிரெடிட் வரலாற்றைப் பொறுத்து, ஆண்டுக்கு 8.5% முதல் 46.2% வரை (மாதத்திற்கு 0.75% முதல் 3.5% வரை) மாறும் விகிதங்கள்.
• வெளிநாட்டு நாணய மார்க்அப்: சர்வதேச பரிவர்த்தனைகளில் 1.5% (+ ஜிஎஸ்டி) (வெளிநாட்டு நாணயம் மற்றும் இந்திய நாணயத்தில் செய்யப்படும் சர்வதேச பரிவர்த்தனைகளுக்கு பொருந்தும்).
• பண முன்பணக் கட்டணம்: உள்நாட்டு மற்றும் சர்வதேச ஏடிஎம்களில் ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு ₹199 + ஜிஎஸ்டி.
• பணப் பரிமாற்ற வட்டி: 45 நாட்கள் வரை 0% வட்டி.
• வெகுமதி மீட்பு கட்டணம்: ஒரு மீட்பு பரிவர்த்தனைக்கு ₹99 + ஜிஎஸ்டி.
• எரிபொருள் கூடுதல் கட்டண தள்ளுபடி: ₹200 மற்றும் ₹5,000 க்கு இடைப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளில் 1% தள்ளுபடி. ஒரு ஸ்டேட்மென்ட் சுழற்சிக்கு ₹400 ஆக உச்சவரம்பு (2025 பிப்ரவரி 20 முதல் ₹300 ஆக திருத்தப்படும்).
• யுபிஐ ஆக்டிவேஷன் கட்டணம்: சேர்ப்பு மற்றும் ஆண்டு கட்டணத்திற்கு ₹199 + ஜிஎஸ்டி (2 ஆம் ஆண்டு முதல்).

வெகுமதிகள்

வெகுமதி புள்ளிகள் அமைப்பு

• 3X வெகுமதி புள்ளிகள்: ஒரு ஸ்டேட்மென்ட் சுழற்சியில் ₹20,000 வரையிலான செலவுகளுக்கு.
• 10X வெகுமதி புள்ளிகள்: ஒரு ஸ்டேட்மென்ட் சுழற்சிக்கு ₹20,000 க்கு மேல் அதிகரிக்கும் செலவுகளுக்கும் உங்கள் பிறந்தநாளிலும்.
• குறிப்பிட்ட வகைகள்: வாடகை, கல்வி, அரசு கொடுப்பனவுகள் மற்றும் வாலட் லோடுகளுக்கு 3X வெகுமதி புள்ளிகள்.
• நிலையான வருவாய்: காப்பீடு, பயன்பாடுகள், ரயில்வே செலவுகள் மற்றும் ஃபாஸ்டேக் ரீசார்ஜ் ஆகியவற்றில் செலவழிக்கப்படும் ஒவ்வொரு ₹200 க்கும் 1X வெகுமதி புள்ளி.
• புள்ளி மதிப்பு: 1 வெகுமதி புள்ளி = ₹0.25.
• 1X வரையறை: செலவழிக்கப்படும் ஒவ்வொரு ₹150 அல்லது ₹200 க்கும் 1 வெகுமதி புள்ளி (பல்வேறு பரிவர்த்தனை வகைகளின்படி).
• செல்லுபடியாகும் காலம்: கார்டு செயலில் இருக்கும் வரை வெகுமதி புள்ளிகள் ஒருபோதும் காலாவதியாகாது.
• 10X க்கான விலக்குகள்: வாடகை, கல்வி, அரசு கொடுப்பனவுகள், வாலட் லோடுகள், பயன்பாடு, பில் கொடுப்பனவுகள், ஃபாஸ்டேக் மற்றும் ரயில்வே செலவுகள் 10X அதிகரிக்கும் வரம்பிலிருந்து விலக்கப்பட்டுள்ளன. ஈஎம்ஐ மாற்றங்கள், பணப் பரிமாற்றங்கள், எரிபொருள் மற்றும் கட்டணங்கள்/கட்டணங்களில் வெகுமதி புள்ளிகள் பெறப்படாது.

பயண சலுகைகள்

• உள்நாட்டு விமான நிலைய லவுஞ்ச்கள்: ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் இந்திய விமான நிலைய லவுஞ்ச்களுக்கு 2 இலவச வருகைகள் (அணுகலுக்கு கார்டை சமர்ப்பிக்கவும்).
• சர்வதேச விமான நிலைய லவுஞ்ச்கள்: ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் உலகளாவிய விமான நிலைய லவுஞ்ச்களுக்கு 2 இலவச வருகைகள் (ட்ரீம்ஃபோக்ஸ் கார்டு வழியாக அணுகல்).
• லவுஞ்ச் செலவு அளவுகோல்: அடுத்த மாதத்தில் லவுஞ்ச் சலுகையைப் பெற தற்போதைய காலண்டர் மாதத்தில் ₹20,000 செலவழிக்கவும்.
• ரயில்வே லவுஞ்ச்கள்: தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட இந்திய ரயில்வே டெர்மினல் லவுஞ்ச்களுக்கு ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் 4 இலவச வருகைகள் (₹20,000 மாத செலவு அளவுகோலுக்கு உட்பட்டது).
• பயண ரத்து காப்பீடு: ஹோட்டல் மற்றும் விமான ரத்துகளின் திரும்பப் பெற முடியாத பகுதிகளுக்கு ₹10,000 வரை திருப்பிச் செலுத்தப்படும் (ஒரு பாலிசி காலத்திற்கு இரண்டு கோரிக்கைகள் வரை).
• வேகப்படுத்தப்பட்ட பயண வெகுமதிகள்:
  • ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் மொபைல் ஆப் வழியாக ஹோட்டல் முன்பதிவுகளில் 33% போனஸ் வெகுமதி புள்ளிகள் (மாதத்திற்கு 8,000 புள்ளிகள் வரை).
  • ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் மொபைல் ஆப் வழியாக விமான முன்பதிவுகளில் 13% போனஸ் வெகுமதி புள்ளிகள்.
• விமான நிலையப் பரிமாற்றம்: 83 நாடுகளில் 3,000 க்கும் மேற்பட்ட நகரங்களில் லிமோசின் விமான நிலையப் பரிமாற்ற சேவைகளில் கவர்ச்சிகரமான தள்ளுபடிகள்.
• மீட் அண்ட் கிரீட் சேவை:
  • முக்கிய இந்திய விமான நிலையங்களில் ஆண்டுக்கு ஒரு இலவச மீட் அண்ட் கிரீட் சேவை (கடந்த 12 மாதங்களில் USD 1,000 சர்வதேச பிஓஎஸ் செலவு தேவை).
  • மற்ற அனைத்து நிகழ்வுகளுக்கும் 10% தள்ளுபடி.
  • உலகளவில் 450 க்கும் மேற்பட்ட இடங்களுக்கு தள்ளுபடி செய்யப்பட்ட விமான நிலைய ஃபாஸ்ட்-ட்ராக் இமிகிரேஷன் சேவை.

கோல்ஃப் சலுகைகள்

• இலவச சுற்றுகள்: ஒவ்வொரு மாதமும் 2 இலவச கோல்ஃப் சுற்றுகள் அல்லது பாடங்கள் வரை.
• திறப்பதற்கான அளவுகோல்: ஒரு சுற்று/பாடத்தைத் திறக்க ஒரு ஸ்டேட்மென்ட் சுழற்சியில் ₹20,000 க்கு மேல் செலவழிக்கவும்.
• அணுகல்: இந்தியாவில் 20+ பிரீமியம் கோல்ஃப் மைதானங்களில் செல்லுபடியாகும்.

திரைப்படம் மற்றும் உணவு

• திரைப்பட சலுகை: டிஸ்ட்ரிக்ட் ஆப் வழியாக திரைப்பட டிக்கெட்டுகளில் ஒன்று வாங்கினால் ஒன்று இலவசம் சலுகை. இரண்டாவது டிக்கெட்டில் ₹250 வரை தள்ளுபடி பெறுங்கள். ஒரு காலண்டர் மாதத்திற்கு இரண்டு முறை செல்லுபடியாகும்.
• உணவு தள்ளுபடிகள்: 1,500 க்கும் மேற்பட்ட உணவகங்களில் 20% உடனடி தள்ளுபடி.
• கியூரேட்டட் டைனிங்: விசா இன்ஃபினிட் சலுகைகள் மூலம் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட உணவகங்களில் முன்னுரிமை அணுகல் மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட மெனுக்கள்.

காப்பீட்டு சலுகைகள்

• விமான விபத்து காப்பீடு: ₹1 கோடி.
• தனிநபர் விபத்து காப்பீடு: ₹10 லட்சம்.
• இழந்த கார்டு பொறுப்பு காப்பீடு: ₹50,000.
• நிபந்தனைகள்: கடந்த 30 நாட்களில் கார்டில் குறைந்தபட்சம் ஒரு பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்டிருந்தால் செல்லுபடியாகும்.
• பயண காப்பீடு (USD 1,200 வரை):
  • சரிபார்க்கப்பட்ட சாமான்கள் இழப்பு: USD 500.
  • சரிபார்க்கப்பட்ட சாமான்கள் தாமதம்: USD 100.
  • பாஸ்போர்ட் மற்றும் பிற ஆவணங்கள் இழப்பு: USD 300.
  • விமான தாமதம்: USD 300.

வாழ்க்கை முறை மற்றும் பிற சலுகைகள்

• ஐடிசி ஹோட்டல்ஸ் சலுகை: ஐடிசி ஹோட்டல்ஸில் "3 இரவுகள் தங்கி, 2 இரவுகளுக்கு பணம் செலுத்துங்கள்" அல்லது "இரண்டாவது இரவுக்கு 50% தள்ளுபடி".
• எலிவாஸ் சலுகை: எலிவாஸ் சொத்துக்களில் "3 இரவுகள் தங்கி, 2 இரவுகளுக்கு பணம் செலுத்துங்கள்" அல்லது "இரண்டாவது இரவுக்கு 50% தள்ளுபடி".
• ஆடம்பர ஹோட்டல் சலுகைகள்: அறை மேம்படுத்தல்கள், இலவச வைஃபை, காலை உணவு மற்றும் விஐபி அந்தஸ்துடன் 900+ ஆடம்பர ஹோட்டல்களுக்கு அணுகல்.
• கான்சியர்ஜ் சேவை: பயணம், உணவு மற்றும் செயல்பாடுகளுக்கு 24/7 தனிப்பயனாக்கப்பட்ட உதவி.
• சாலைப்பக்க உதவி: கார் அல்லது இருசக்கர வாகன அவசரநிலைகளுக்கு ₹1,399 மதிப்புள்ள 24/7 இலவச உதவி.

வெகுமதி மீட்பு வழிகாட்டி

• மீட்பு போர்டல்: புள்ளிகளை போஷ்வைன் போர்டல் அல்லது ஃபர்ஸ்ட் ரிவார்ட்ஸ் கேலரியில் மீட்டெடுக்கலாம்.
• விருப்பங்கள்: பரிசு வவுச்சர்கள் (அமேசான், ஃபிளிப்கார்ட் போன்றவை), ஹோட்டல் முன்பதிவுகள், விமான முன்பதிவுகள் அல்லது ஆன்லைனில்/கடைகளில் ஷாப்பிங் செய்யும்போது புள்ளிகளுடன் பணம் செலுத்துதல்.
• மீட்பு மதிப்பு: 1 வெகுமதி புள்ளி = ₹0.25.
• கட்டணம்: ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு ₹99 + ஜிஎஸ்டி மீட்பு கட்டணம் பொருந்தும்.
• ஆப் வழியாக செயல்முறை:
  1. ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் மொபைல் பேங்கிங் ஆப்ஸைத் திறக்கவும்.
  2. மெனுவில் 'ஃபர்ஸ்ட் ரிவார்ட்ஸ் கேலரி' என்பதைத் தட்டவும்.
  3. விரும்பிய பொருளை (வவுச்சர்கள், விமானங்கள் அல்லது ஹோட்டல்கள்) தேர்ந்தெடுத்து முன்பதிவு செய்யவும்.

கார்டு தகுதி அளவுகோல்

தகுதி விதிகள்

• வருமானம்: குறைந்தபட்ச ஆண்டு வருமானம் ₹36 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல்.
• வயது: விண்ணப்பதாரர் குறைந்தபட்சம் 21 வயது நிரம்பியவராக இருக்க வேண்டும்.
• வேலைவாய்ப்பு: சம்பளம் பெறுபவர்கள் மற்றும் சுயதொழில் செய்பவர்கள் இருவருக்கும் திறந்திருக்கும்.
• கிரெடிட் வரலாறு: ஒப்புதலுக்கு ஒரு நல்ல கிரெடிட் வரலாறு தேவை.
• கார்டு வரம்பு: புதிய பயனர்களுக்கு, வரம்பு உள் வங்கி கொள்கைகளின் அடிப்படையில் இருக்கும். தற்போதுள்ள ஐடிஎஃப்சி கார்டுதாரர்களுக்கு, வரம்பு அனைத்து பாதுகாப்பற்ற கார்டுகளிலும் பகிரப்படும்.

கார்டு விமர்சனம்

தீர்ப்பு

ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வெல்த் கிரெடிட் கார்டு பிரீமியம், வாழ்நாள் முழுவதும் இலவசப் பிரிவில் வலுவான போட்டியாளர்களில் ஒன்றாகும். இது குறைந்த அந்நிய செலாவணி மார்க்அப், உலகளாவிய லவுஞ்ச் அணுகல் மற்றும் பொதுவாக அதிக கட்டண கார்டுகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்ட கோல்ஃப் சுற்றுகள் போன்ற உயர் மதிப்பு அம்சங்களை வழங்குகிறது. அடிப்படை வெகுமதி மதிப்பு மிதமானதாக இருந்தாலும், வேகப்படுத்தப்பட்ட 10X புள்ளிகள் மற்றும் பிறந்தநாள் வெகுமதிகள் அதிக செலவு செய்பவர்களுக்கு அதன் மதிப்பு முன்மொழிவை கணிசமாக மேம்படுத்துகின்றன.

நன்மைகள்

• சேர்ப்பு அல்லது ஆண்டு கட்டணங்கள் இல்லாத வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச கார்டு.
• மிகக் குறைந்த வெளிநாட்டு நாணய மார்க்அப் கட்டணம் 1.5%.
• 45 நாட்கள் வரை வட்டி இல்லாத பணப் பரிமாற்றங்கள் (ஒரு நிலையான பரிவர்த்தனை கட்டணம் மட்டுமே பொருந்தும்).
• விரிவான பயண காப்பீடு மற்றும் பயண ரத்து காப்பீடு.
• கோல்ஃப் மற்றும் ஒன்று வாங்கினால் ஒன்று இலவசம் திரைப்படங்கள் போன்ற பிரீமியம் வாழ்க்கை முறை சலுகைகள்.

குறைபாடுகள்

• வெகுமதி புள்ளிகளின் பண மதிப்பு ஒரு புள்ளிக்கு ₹0.25 என்ற அளவில் ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக உள்ளது.
• லவுஞ்ச் மற்றும் கோல்ஃப் சலுகைகள் ₹20,000 மாத செலவு தேவைக்கு உட்பட்டவை.

முக்கியமான தயாரிப்பு விவரங்கள்

• முக்கிய அம்சங்கள்:
  • வாழ்நாள் முழுவதும் இலவசம் (ஆண்டு அல்லது சேர்ப்பு கட்டணங்கள் இல்லை).
  • 8.5% ஏபிஆர் முதல் தொடங்கும் மாறும் வட்டி விகிதங்கள்.
  • 1.5% அந்நிய செலாவணி மார்க்அப் கட்டணம்.
  • பிறந்தநாள் மற்றும் ₹20,000 க்கு மேல் செலவுகளுக்கு 10X வெகுமதிகள்.
  • ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் 2 உள்நாட்டு மற்றும் 2 சர்வதேச லவுஞ்ச் வருகைகள் (செலவு அடிப்படையிலானது).
  • 45 நாட்கள் வரை வட்டி இல்லாத ஏடிஎம் பணப் பரிமாற்றங்கள்.
  • இலவச சாலைப்பக்க உதவி.
  • ₹1 கோடி விமான விபத்து காப்பீடு.

பிற விவரங்கள்

யுபிஐ அம்சம்

• செயல்படுத்துதல்: ₹199 + ஜிஎஸ்டி கட்டணத்துடன் கார்டில் யுபிஐயை செயல்படுத்தவும்.
• கேஷ்பேக் சலுகை: ₹200 வரை 100% கேஷ்பேக் (முதல் 4 பரிவர்த்தனைகளில் ஒவ்வொன்றிலும் ₹50 ஆக விநியோகிக்கப்படும்) வரையறுக்கப்பட்ட கால சலுகை.
• வெகுமதிகள்: யுபிஐ செலவுகளில் 3X வெகுமதி புள்ளிகள் வரை பெறுங்கள்.

மொபைல் ஆப் மேலாண்மை

• அம்சங்கள்: மெய்நிகர் கார்டுகளை அணுகவும், ஸ்டேட்மென்ட்களைப் பார்க்கவும், ஆன்லைன்/தொடர்பற்ற/சர்வதேச வரம்புகளை நிர்வகிக்கவும், மற்றும் பின்னை அமைக்கவும்/மீட்டமைக்கவும்.
• கொடுப்பனவுகள்: பில் திருப்பிச் செலுத்துதல் மற்றும் ஆட்டோபே அமைப்பதற்கான விருப்பங்கள்.

வாடிக்கையாளர் சேவை

• உள்நாட்டு: 1860 500 1111 (24x7).
• சர்வதேச: வெளிநாட்டு உதவிக்கு +91 22 6248 5152.

பின் உருவாக்கம்

• முறைகள்: நெட் பேங்கிங் (முன்-உள்நுழைவு அல்லது பின்-உள்நுழைவு), மொபைல் ஆப் (முன்-உள்நுழைவு அல்லது பின்-உள்நுழைவு) அல்லது வாடிக்கையாளர் சேவை ஐவிஆர் வழியாக செய்யலாம்.