एसबीआई सिंपलीसेव यूपीआई रुपए क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

एसबीआई सिंपलीसेव यूपीआई रुपए क्रेडिट कार्ड एक उत्कृष्ट एंट्री-लेवल क्रेडिट कार्ड है जो क्रेडिट के लिए नए व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो रोजमर्रा के खर्चों पर पैसे बचाना चाहते हैं। यह एक नाममात्र वार्षिक शुल्क प्रदान करता है और किराना, मूवी, भोजन और डिपार्टमेंटल स्टोर खरीद जैसी आवश्यक खर्च श्रेणियों पर त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता है। एक प्रमुख आकर्षण यूपीआई अनुप्रयोगों के साथ इसकी अनुकूलता है, जो कार्डधारकों को सहज यूपीआई भुगतान के लिए अपने कार्ड को लिंक करने और दैनिक जरूरतों पर ब्याज मुक्त क्रेडिट अवधि का आनंद लेने की अनुमति देता है। इसके अतिरिक्त, कार्ड एक उचित खर्च माइलस्टोन प्राप्त करने पर वार्षिक शुल्क छूट प्रदान करता है, जो इसे वार्षिक शुल्क से संभावित रूप से मुक्त बनाता है।

स्वागत लाभ

• कार्ड सक्रियण के पहले 60 दिनों के भीतर ₹2,000 या उससे अधिक खर्च करने पर 2,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स प्राप्त करें। ये बोनस पॉइंट्स ₹500 मूल्य के हैं।

शुल्क

• जॉइनिंग शुल्क (एक बार): ₹499 + जीएसटी
• नवीनीकरण शुल्क (प्रति वर्ष): ₹499 + जीएसटी, दूसरे वर्ष से लागू।
• खर्च-आधारित छूट: यदि पिछले वर्ष में आपका वार्षिक खर्च ₹1,00,000 या अधिक है तो नवीनीकरण शुल्क वापस किया जा सकता है।
• ऐड-ऑन शुल्क (प्रति वर्ष): निःशुल्क
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: प्रति रिडेम्पशन ₹99 + जीएसटी।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: लेनदेन राशि का 3.5%।
• ब्याज दरें: 3.75% प्रति माह (45% प्रति वर्ष के बराबर)।
• ईंधन सरचार्ज: भारत में किसी भी पेट्रोल पंप पर ₹500 और ₹3,000 के बीच लेनदेन पर 1% ईंधन सरचार्ज छूट।
• ईंधन सरचार्ज सीमा: अधिकतम सरचार्ज छूट प्रति स्टेटमेंट चक्र ₹100 तक सीमित है।
• नकद अग्रिम शुल्क: निकासी राशि का 2.5%, न्यूनतम ₹500 के अधीन (जो भी अधिक हो)।
• सभी शुल्क, ब्याज और अन्य शुल्क: सभी प्रासंगिक करों के साथ, लागू अनुसार लगाए जाएंगे।

रिवॉर्ड्स

• त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स: भोजन, मूवी, डिपार्टमेंटल स्टोर और किराना खरीद पर खर्च किए गए प्रति ₹150 पर 10 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें। यह इन श्रेणियों में 1.7% की रिवॉर्ड दर देता है।
• त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स सीमा: आप एक महीने में अधिकतम 5,000 त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित कर सकते हैं। इस सीमा तक पहुंचने के बाद, सामान्य रिवॉर्ड दर लागू होगी।
• मानक रिवॉर्ड पॉइंट्स: अन्य सभी खरीद पर खर्च किए गए प्रति ₹150 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें। यह 0.17% की रिवॉर्ड दर है।
• अपवाद: किराया, सरकारी और ईंधन लेनदेन के लिए कोई रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं दिए जाते हैं।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• रिवॉर्ड पॉइंट्स का मूल्य: 1 रिवॉर्ड पॉइंट = ₹0.25 (जिसका अर्थ है 4 रिवॉर्ड पॉइंट्स = ₹1)।
• रिडेम्पशन विकल्प:
  • एसबीआई कार्ड वेबसाइट में लॉग इन करके या एसबीआई मोबाइल ऐप के माध्यम से गिफ्ट वाउचर के लिए पॉइंट्स रिडीम करें।
  • इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से अपने क्रेडिट कार्ड पर बकाया राशि का भुगतान करने के लिए रिवॉर्ड पॉइंट्स का उपयोग करें।
  • एसबीआई कार्ड वेबसाइट पर रिवॉर्ड्स कैटलॉग से उपहारों और उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला के विरुद्ध पॉइंट्स रिडीम करें।
• रिडेम्पशन शुल्क: रिवॉर्ड रिडेम्पशन के लिए ₹99 + जीएसटी का शुल्क लागू है।

कार्ड पात्रता मानदंड

• आयु:
  • वेतनभोगी: 18 वर्ष - 65 वर्ष
  • स्व-नियोजित: 21 वर्ष - 65 वर्ष
• आय:
  • वेतनभोगी: न्यूनतम ₹20,000 प्रति माह
  • स्व-नियोजित: न्यूनतम ₹20,000 प्रति माह (आईटीआर के अनुसार)

कार्ड समीक्षा

एसबीआई सिंपलीसेव यूपीआई रुपए क्रेडिट कार्ड को पहली बार क्रेडिट कार्ड उपयोगकर्ताओं के लिए एक आदर्श कार्ड माना जाता है, जो रोजमर्रा के खर्चों पर महत्वपूर्ण बचत के अवसर प्रदान करता है। इसका कम वार्षिक शुल्क ₹499 सालाना ₹1 लाख खर्च करके आसानी से माफ हो जाता है। कार्ड किराना, मूवी, भोजन और डिपार्टमेंटल स्टोर जैसे सामान्य घरेलू और मनोरंजन खर्चों पर त्वरित रिवॉर्ड्स प्रदान करने में उत्कृष्ट है। हालांकि, इसमें घरेलू या अंतर्राष्ट्रीय लाउंज एक्सेस जैसे उन्नत यात्रा लाभों का अभाव है, और यह बीमा लाभ प्रदान नहीं करता है। रिवॉर्ड्स के लिए ₹99 रिडेम्पशन शुल्क एक मामूली कमी है। उन व्यक्तियों के लिए जो मुख्य रूप से दैनिक आवश्यकताओं पर बचत करने और क्रेडिट कार्ड के साथ यूपीआई भुगतान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, यह कार्ड एक मजबूत मूल्य प्रस्ताव प्रस्तुत करता है। जो लोग ऑनलाइन खरीदारी पसंद करते हैं, उन्हें सिंपलीक्लिक जैसे अन्य एसबीआई कार्ड अधिक फायदेमंद लग सकते हैं।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• स्वागत लाभ: 2,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स (₹500 मूल्य) पाने के लिए पहले 60 दिनों के भीतर ₹2,000 खर्च करें।
• यूपीआई सक्षम: रोजमर्रा के यूपीआई भुगतान पर ब्याज मुक्त क्रेडिट अवधि का आनंद लेने के लिए अपने सिंपलीसेव यूपीआई एसबीआई कार्ड को किसी भी यूपीआई ऐप से लिंक करें।
• त्वरित रिवॉर्ड्स: भोजन, मूवी, डिपार्टमेंटल स्टोर और किराना खर्च पर प्रति ₹150 पर 10 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
• मानक रिवॉर्ड्स: अन्य सभी पात्र खर्च पर प्रति ₹150 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
• वार्षिक शुल्क वापसी: यदि पिछले वर्ष में वार्षिक खर्च ₹1,00,000 या अधिक है तो दूसरे वर्ष से वार्षिक सदस्यता शुल्क वापस।
• ईंधन सरचार्ज छूट: ₹500 और ₹3,000 के बीच लेनदेन पर 1% ईंधन सरचार्ज छूट, प्रति स्टेटमेंट चक्र ₹100 तक सीमित।
• विश्वव्यापी स्वीकृति: कार्ड वैश्विक स्तर पर 24 मिलियन से अधिक आउटलेट्स पर स्वीकार किया जाता है, जिसमें भारत में 3,25,000 आउटलेट शामिल हैं, जो वीज़ा या मास्टरकार्ड नेटवर्क का समर्थन करता है।
• कॉन्टैक्टलेस लाभ: सुरक्षित रीडर पर कार्ड घुमाकर तेज़, सुविधाजनक और सुरक्षित दैनिक खरीद की सुविधा प्रदान करता है।
• ऐड-ऑन कार्ड: माता-पिता, पति/पत्नी, बच्चों या 18 वर्ष से अधिक आयु के भाई-बहनों के लिए बिना किसी अतिरिक्त लागत के उपलब्ध।
• कोई लाउंज एक्सेस नहीं: कार्ड घरेलू या अंतर्राष्ट्रीय हवाई अड्डा लाउंज एक्सेस प्रदान नहीं करता है।
• कोई बीमा लाभ नहीं: इस कार्ड से कोई बीमा लाभ जुड़ा नहीं है।
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: रिवॉर्ड रिडेम्पशन पर ₹99 + जीएसटी का शुल्क लागू होता है।

अन्य विवरण

• कैश ऑन द गो: दुनिया भर में 1 मिलियन से अधिक वीज़ा या मास्टरकार्ड एटीएम से नकद निकासी करें।
• उपयोगिता बिल भुगतान सुविधा: आसान बिल भुगतान सुविधा का उपयोग करके बिजली, टेलीफोन, मोबाइल और अन्य उपयोगिता बिलों का आसानी से भुगतान करें।
• ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर: कम ब्याज दर का लाभ उठाने और ईएमआई में भुगतान करने के लिए अन्य बैंकों के क्रेडिट कार्ड से बकाया राशि को अपने सिंपलीसेव यूपीआई एसबीआई कार्ड में स्थानांतरित करें। यह सेवा sbicard.com के माध्यम से एक्सेस की जा सकती है।
• फ्लेक्सीपे: ₹2,500 या उससे अधिक की खरीद को आसान मासिक किस्तों में बदलें। यह खरीद के 30 दिनों के भीतर sbicard.com में लॉग इन करके किया जा सकता है।
• भुगतान निपटान का क्रम: कार्डधारक खाते के लिए किए गए सभी भुगतान निम्नलिखित क्रम में निपटाए जाते हैं: न्यूनतम देय राशि (कर, ईएमआई-आधारित उत्पादों पर ईएमआई, कुल बकाया का 5%), शुल्क और अन्य शुल्क, ब्याज शुल्क, बैलेंस ट्रांसफर बकाया, खरीद बकाया और नकद अग्रिम।
• बिल भुगतान के तरीके:
  • एसबीआई बिल डेस्क (ऑनलाइन)।
  • अन्य बैंक खातों से एनईएफटी भुगतान (कार्ड नंबर को खाता संख्या के रूप में उपयोग करके और आईएफएससी कोड ऑनलाइन खोजकर)।
  • योनो ऐप (पंजीकरण करें और क्रेडिट कार्ड लिंक करें)।
  • निकटतम एसबीआई एटीएम (क्रेडिट कार्ड बिल का भुगतान करने का विकल्प खोजें)।
  • एसबीआई शाखा या एटीएम ड्रॉप बॉक्स में नकद या चेक के माध्यम से ऑफलाइन भुगतान। चेक देय तिथि से कम से कम एक सप्ताह पहले जमा किए जाने चाहिए। क्लियरिंग जोन के बाहर देय चेक स्वीकार नहीं किए जाते हैं; केवल दिल्ली में देय स्थानीय चेक या ड्राफ्ट स्वीकार किए जाते हैं।
• कार्ड सक्रियण और पीआईएन जनरेशन:
  • ओटीपी विकल्प का उपयोग करके निकटतम एसबीआई एटीएम के माध्यम से पीआईएन जनरेट करें।
  • एसबीआई कार्ड इंटरनेट बैंकिंग खाते के माध्यम से कार्ड सक्रिय करें/पीआईएन जनरेट करें।
  • पीआईएन जनरेशन में सहायता के लिए ग्राहक सेवा से संपर्क करें।
• क्रेडिट सीमा: क्रेडिट सीमा विभिन्न कार्डधारकों के लिए पिछले भुगतान व्यवहार और क्रेडिट इतिहास के आधार पर भिन्न होती है और स्पष्ट रूप से प्रकट नहीं की जाती है। उच्च सीमा के लिए, कम से कम छह महीने तक जिम्मेदारी से कार्ड का उपयोग करें, फिर ग्राहक सेवा से संपर्क करें या शाखा में जाएं, या 5676791 पर एसएमएस "INCR XXXX" (जहां XXXX कार्ड के अंतिम चार अंक हैं) भेजें।
• ग्राहक सहायता: सहायता के लिए, एसबीआई कार्ड हेल्पलाइन को 39 02 02 02 (स्थानीय STD कोड उपसर्ग) या 1860 180 1290 पर कॉल करें।
• कार्ड रद्दीकरण: कार्ड रद्द करने या बंद करने के लिए, निकटतम एसबीआई शाखा में जाएं और खाता बंद करने के लिए भौतिक फॉर्म भरें।