पेटीएम एसबीआई क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

पेटीएम एसबीआई कार्ड एक सह-ब्रांडेड क्रेडिट कार्ड है जो एसबीआई कार्ड्स द्वारा पेटीएम के साथ साझेदारी में लॉन्च किया गया है, जो मुख्य रूप से पेटीएम ऐप पर लगातार लेन-देन करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए है। कार्डधारक पेटीएम मॉल, मूवीज और यात्रा पर 3% तक कैशबैक, अन्य पेटीएम ऐप खरीद पर 2% कैशबैक और अन्य सभी ऑनलाइन और ऑफलाइन लेन-देन पर 1% कैशबैक अर्जित कर सकते हैं। यह कार्ड सक्रियण पर एक मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप प्रदान करता है, जो 25,000 रुपये तक के लाभ प्रदान करता है, और 1,00,000 रुपये के वार्षिक खुदरा खर्च को प्राप्त करने पर मेंबरशिप के लिए एक रिन्यूअल वाउचर प्रदान करता है। यह नाममात्र वार्षिक शुल्क वाला एक एंट्री-लेवल कार्ड है, जो इसे क्रेडिट कार्ड के लिए नए व्यक्तियों के लिए एक उपयुक्त विकल्प बनाता है।

स्वागत लाभ

• कार्ड सक्रियण पर मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप।
• सक्रियण कार्डधारक के खाते पर पहले सेटल्ड खुदरा लेन-देन के बाद होता है।
• पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप का मूल्य 899 रुपये है और यह 25,000 रुपये तक के लाभ प्रदान करती है।

शुल्क

• जॉइनिंग शुल्क: 499 रुपये + जीएसटी
• रिन्यूअल शुल्क (प्रति वर्ष): 499 रुपये + जीएसटी
• अतिरिक्त कार्ड शुल्क (प्रति वर्ष): निःशुल्क
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: विशिष्ट वाउचर, उपहार और नकद रिडेम्पशन के लिए 99 रुपये।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: लेन-देन राशि का 3.5%।
• ब्याज दरें: 3.50% प्रति माह (42% प्रति वर्ष के बराबर)।
• ईंधन अधिभार छूट: 500 रुपये और 3,000 रुपये के बीच प्रत्येक लेन-देन पर 1% ईंधन अधिभार छूट।
  • अधिकतम अधिभार छूट प्रति स्टेटमेंट चक्र, प्रति क्रेडिट कार्ड खाता 100 रुपये तक सीमित।
• नकद अग्रिम शुल्क: निकाली गई राशि का 2.5%, न्यूनतम 500 रुपये के अधीन।

रिवॉर्ड

• पेटीएम पर कैशबैक:
  • पेटीएम ऐप के माध्यम से सभी पेटीएम यात्रा खरीद पर 3% कैशबैक।
  • सभी पेटीएम मॉल और मूवी खरीद पर 3% कैशबैक।
  • पेटीएम ऐप के माध्यम से की गई अन्य सभी खरीद पर 2% कैशबैक।
• अन्य खर्चों पर कैशबैक: लाखों स्टोरों पर सभी अन्य ऑफलाइन और ऑनलाइन लेन-देन पर 1% कैशबैक।
• रिवॉर्ड संरचना में बदलाव (1 जुलाई 2024 से प्रभावी): खर्चों पर अर्जित कैशबैक को समान मूल्य के रिवॉर्ड पॉइंट से बदल दिया जाएगा, जहां 1 रिवॉर्ड पॉइंट = 1 रुपये।
• कैशबैक बहिष्करण:
  • किसी भी वॉलेट लोड (पेटीएम या कोई अन्य ऐप) पर खर्च के लिए कैशबैक लागू नहीं होगा।
  • ईंधन खर्चों के लिए कैशबैक लागू नहीं होगा।
  • पेटीएम एसबीआई क्रेडिट कार्ड पर किराया भुगतान लेन-देन के लिए कैशबैक का अर्जन 1 जनवरी 2024 से बंद कर दिया गया है।
  • सरकार संबंधित लेन-देन पर रिवॉर्ड पॉइंट का अर्जन 15 जुलाई 2024 से बंद कर दिया जाएगा। ये लेन-देन मर्चेंट कैटेगरी कोड (एमसीसी) 9399 और 9311 के तहत पहचाने जाते हैं।
• क्यूआर आधारित लेन-देन: पेटीएम ऐप के माध्यम से पेटीएम एसबीआई कार्ड का उपयोग करके किए गए सभी क्यूआर आधारित लेन-देन को 1% कैशबैक श्रेणी के तहत वर्गीकृत किया जाएगा।
• माइलस्टोन लाभ:
  • एक मेंबरशिप वर्ष के दौरान 1,00,000 रुपये के वार्षिक खुदरा खर्च को प्राप्त करने पर रिन्यूअल पर मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप के लिए पात्र।
  • मेंबरशिप ई-वाउचर रिन्यूअल शुल्क लगाए जाने के 30 कार्य दिवसों के भीतर प्रदान किया जाएगा।
• बीमा लाभ:
  • मुफ्त साइबर फ्रॉड बीमा: क्रेडिट कार्ड के धोखाधड़ी उपयोग के कारण होने वाले 1,00,000 रुपये तक के वित्तीय नुकसान के लिए कवर।
  • यह सुरक्षा क्रेडिट कार्ड के दुरुपयोग से बचाती है।
  • कार्ड खोने/क्षतिग्रस्त होने की स्थिति में, प्रतिस्थापन कार्ड आवेदन और लागू शुल्क की आवश्यकता होती है।
  • यह सुरक्षा आईसीआईसीआई लोम्बार्ड जनरल इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा बीमित है।
• ईंधन अधिभार छूट:
  • 500 रुपये और 3,000 रुपये के बीच प्रत्येक लेन-देन के लिए 1% ईंधन अधिभार छूट।
  • प्रति स्टेटमेंट चक्र, प्रति क्रेडिट कार्ड खाता अधिकतम 100 रुपये की अधिभार छूट।
• विश्वव्यापी स्वीकृति:
  • पेटीएम एसबीआई कार्ड एक अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट कार्ड है।
  • दुनिया भर के 2.4 करोड़ से अधिक आउटलेट पर उपयोग किया जा सकता है, जिसमें भारत में 3,25,000 आउटलेट शामिल हैं।
  • वीज़ा स्वीकार करने वाले किसी भी आउटलेट पर भुगतान किया जा सकता है।
• अतिरिक्त कार्ड: 18 वर्ष से अधिक आयु के माता-पिता, पति/पत्नी, बच्चों या भाई-बहनों के लिए अतिरिक्त कार्ड जारी किए जा सकते हैं।
• उपयोगिता बिल भुगतान: आसान बिल भुगतान का उपयोग करके बिजली, टेलीफोन, मोबाइल और अन्य उपयोगिता बिलों का भुगतान करने की सुविधा।
• ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर:
  • अन्य बैंक के क्रेडिट कार्ड से बकाया राशि को पेटीएम एसबीआई कार्ड में स्थानांतरित करें।
  • कम ब्याज दर का लाभ उठाएं और ईएमआई में भुगतान करें।
• फ्लेक्सीपे:
  • 2,500 रुपये या उससे अधिक के लेन-देन को आसान मासिक किस्तों में बदलें।
  • रूपांतरण खरीद के 30 दिनों के भीतर sbicard.com पर शुरू किया जा सकता है।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• रिवॉर्ड पॉइंट को पेटीएम गिफ्ट वाउचर बैलेंस के खिलाफ रिडीम किया जा सकता है।
• रिडेम्पशन के लिए न्यूनतम 100 रुपये का मूल्य आवश्यक है।
• 1 जुलाई 2024 से प्रभावी, अर्जित कैशबैक को समान मूल्य के रिवॉर्ड पॉइंट (1 रिवॉर्ड पॉइंट = 1 रुपये) से बदल दिया जाएगा, जिसे बाद में रिडीम किया जा सकता है।

कार्ड पात्रता मानदंड

पात्रता नियम

• आयु: आवेदक की न्यूनतम आयु 18 वर्ष होनी चाहिए।
• रोजगार की स्थिति: वेतनभोगी या स्व-नियोजित होना चाहिए।
• क्रेडिट स्कोर: एक अच्छा क्रेडिट स्कोर आवश्यक है।

आवश्यक दस्तावेज

• पहचान प्रमाण: राशन कार्ड, वोटर आईडी, आधार कार्ड, पैन कार्ड, आदि।
• पता प्रमाण: आधार कार्ड, राशन कार्ड, उपयोगिता बिल (तीन महीने से पुराने नहीं), आदि।
• आय प्रमाण: नवीनतम बैंक स्टेटमेंट/वेतन पर्ची, या नवीनतम ऑडिटेड आईटीआर।

कार्ड समीक्षा

पेटीएम एसबीआई कार्ड एक बुनियादी, एंट्री-लेवल क्रेडिट कार्ड है, जो विशेष रूप से उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो क्रेडिट के लिए नए हैं और अपने लेन-देन के लिए पेटीएम एप्लिकेशन का बार-बार उपयोग करते हैं। 499 रुपये के नाममात्र वार्षिक शुल्क के साथ, यह विशिष्ट पेटीएम लेन-देन (यात्रा, मूवीज, मॉल) पर 3% तक, अन्य पेटीएम ऐप खर्चों पर 2% और सामान्य खर्च पर 1% की आकर्षक कैशबैक दरें प्रदान करता है। मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप, जो 25,000 रुपये तक के लाभ प्रदान करती है, पेटीएम उपयोगकर्ताओं के लिए महत्वपूर्ण मूल्य जोड़ती है। कार्ड में 1,00,000 रुपये का साइबर फ्रॉड बीमा कवर और ईंधन अधिभार छूट भी शामिल है। जबकि कार्ड पेटीएम-केंद्रित खर्च के लिए लाभदायक है, कैशबैक से रिवॉर्ड पॉइंट में आगामी बदलाव और कुछ लेन-देन प्रकारों (ई-वॉलेट लोड, ईंधन, किराया, सरकार संबंधित लेन-देन) पर बहिष्करण पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है। कुल मिलाकर, पेटीएम इकोसिस्टम से जुड़े लाभों वाला सह-ब्रांडेड कार्ड चाहने वाले शुरुआती के लिए, यह कार्ड एक अच्छा विकल्प प्रस्तुत करता है।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• स्वागत लाभ: कार्ड सक्रियण पर मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप प्रदान की जाती है (पहला सेटल्ड खुदरा लेन-देन)।
• कैशबैक संरचना:
  • पेटीएम यात्रा, मॉल और मूवीज पर 3% कैशबैक।
  • पेटीएम ऐप पर अन्य खरीद पर 2% कैशबैक।
  • अन्य सभी ऑफलाइन और ऑनलाइन लेन-देन पर 1% कैशबैक।
• रिवॉर्ड पॉइंट रूपांतरण: 1 जुलाई 2024 से प्रभावी, कैशबैक को रिवॉर्ड पॉइंट (1 रिवॉर्ड पॉइंट = 1 रुपये) से बदल दिया जाएगा।
• कैशबैक/रिवॉर्ड बहिष्करण: वॉलेट लोड (पेटीएम या अन्य ऐप), ईंधन खर्चों पर लागू नहीं। किराया भुगतान (1 जनवरी 2024 से प्रभावी) और सरकार संबंधित लेन-देन (15 जुलाई 2024 से प्रभावी) के लिए बंद कर दिया गया।
• ईंधन अधिभार छूट: 500 रुपये और 3,000 रुपये के बीच लेन-देन पर 1% छूट, प्रति स्टेटमेंट चक्र अधिकतम 100 रुपये।
• साइबर फ्रॉड बीमा: धोखाधड़ी कार्ड उपयोग के खिलाफ 1,00,000 रुपये का कवर।
• माइलस्टोन लाभ: 1,00,000 रुपये के वार्षिक खुदरा खर्च को प्राप्त करने पर रिन्यूअल पर मुफ्त पेटीएम फर्स्ट मेंबरशिप ई-वाउचर।
• शुल्क:
  • जॉइनिंग शुल्क: 499 रुपये + जीएसटी।
  • वार्षिक शुल्क: 499 रुपये + जीएसटी।
  • अतिरिक्त कार्ड शुल्क: निःशुल्क।
  • रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: 99 रुपये।
  • विदेशी मुद्रा मार्कअप: 3.5%।
  • ब्याज दर: 3.50% प्रति माह (42% प्रति वर्ष)।
  • नकद अग्रिम शुल्क: 2.5% (न्यूनतम 500 रुपये)।
• अतिरिक्त सुविधाएं: विश्वव्यापी स्वीकृति (वीज़ा), अतिरिक्त कार्ड, उपयोगिता बिल भुगतान सुविधा, ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर, और बड़ी खरीदारी को ईएमआई में बदलने के लिए फ्लेक्सीपे।

अन्य विवरण

• कार्ड प्रबंधन: पेटीएम ऐप या एसबीआई कार्ड ऐप पर स्पेंड एनालाइजर, स्मार्ट स्पेंड कंट्रोल, वन टैप लॉक/अनलॉक और सुविधाजनक कार्ड पुनः जारी करने की सुविधाओं सहित बुद्धिमान सुविधाओं का उपयोग करके पेटीएम एसबीआई कार्ड प्रबंधित करें।
• भुगतान निपटान आदेश: कार्डधारक के खाते के लिए भुगतान निपटान का आदेश नियमों और शर्तों में निर्दिष्ट है।
• चेक भुगतान: क्लियरिंग जोन के बाहर देय चेक स्वीकार नहीं किए जाते हैं। केवल दिल्ली में देय स्थानीय चेक या ड्राफ्ट स्वीकार किए जाते हैं।
• कर: सभी लागू कर सभी शुल्कों, ब्याज और प्रभारों पर लगाए जाएंगे।
• सह-ब्रांड उत्पाद वित्तपोषण: सह-ब्रांड उत्पाद का मूल्य प्रस्ताव एसबीआई कार्ड और पेटीएम द्वारा उनकी वित्तीय व्यवस्था के आधार पर संयुक्त रूप से वित्तपोषित किया जा सकता है, जिसमें शुल्क और राजस्व साझाकरण शामिल हो सकता है।
• ग्राहक सहायता: सहायता के लिए, कार्डधारक एसबीआई कार्ड हेल्पलाइन को 39 02 02 02 (स्थानीय एसटीडी कोड उपसर्ग) या 1860 180 1290 पर कॉल कर सकते हैं।
• आवेदन प्रक्रिया:
  • ऑनलाइन: डिजिटल आवेदन पत्र भरकर एसबीआई कार्ड की आधिकारिक वेबसाइट या पेटीएम ऐप के माध्यम से आवेदन करें।
  • ऑफलाइन: भौतिक आवेदन पत्र भरने के लिए निकटतम स्टेट बैंक शाखा में जाएं।