आईसीआईसीआई बैंक सफीरो क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

आईसीआईसीआई बैंक सफीरो क्रेडिट कार्ड

आईसीआईसीआई बैंक का सफीरो क्रेडिट कार्ड एक प्रीमियम पेशकश है जो उन व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो यात्रा और जीवन शैली के अनुभवों का आनंद लेते हैं। बैंक के शीर्ष स्तरीय कार्डों में से एक के रूप में स्थापित, यह कई प्रकार के विशेषाधिकार, आकर्षक ऑफर और उपयोगकर्ता-अनुकूल सुविधाएं प्रदान करता है। एमेक्स, वीज़ा, रुपए और मास्टरकार्ड सहित कई वेरिएंट में उपलब्ध, यह कार्ड लगातार यात्रियों और अधिकतम बचत के अवसरों, मनोरंजन लाभों और विभिन्न अन्य लाभों की तलाश करने वालों के लिए आदर्श है। यह विशेष स्वागत लाभ प्रदान करता है जो अक्सर ज्वाइनिंग शुल्क से अधिक होते हैं, और घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय खरीद, उपयोगिता बिल भुगतान और ईंधन खरीद सहित लगभग हर लेन-देन पर उपयोगकर्ताओं को पुरस्कृत करता है।

स्वागत लाभ

• ज्वाइनिंग शुल्क के भुगतान पर ₹14,500 से अधिक मूल्य के स्वागत वाउचर प्राप्त करें, जो 45 दिनों के भीतर जमा किए जाएंगे।
• विशिष्ट वाउचर में शामिल हैं:
  • टाटा क्लिक वाउचर: ₹3,000
  • ईज़ीमाईट्रिप वाउचर: ₹4,000 (प्रत्येक ₹1,000 के 4 वाउचर)
  • ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता: ₹1,095 (3 महीने की सदस्यता के लिए)
  • दा मिलानो वाउचर: ₹5,000
  • क्रोमा वाउचर: ₹1,500 (प्रत्येक ₹500 के 3 वाउचर)
  • उबर वाउचर: ₹1,000

शुल्क

• ज्वाइनिंग शुल्क: ₹6,500 + जीएसटी
• वार्षिक शुल्क: ₹3,500 + जीएसटी (दूसरे वर्ष से)
• खर्च-आधारित छूट: यदि आप पिछली वर्षगांठ वर्ष में ₹6 लाख या अधिक खर्च करते हैं तो अगले वर्ष का वार्षिक शुल्क माफ किया जा सकता है।
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: ₹99 + जीएसटी
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: सभी विदेशी मुद्रा लेन-देन पर 3.5% + जीएसटी।
• ब्याज दरें:
  • बकाया राशि पर प्रति माह 3.75% ब्याज (प्रति वर्ष 45% के बराबर)।
  • एटीएम नकद निकासी पर प्रति माह 3.75% ब्याज।
  • यदि केवल न्यूनतम देय राशि का भुगतान किया जाता है तो प्रति माह 3.75% ब्याज।
• ईंधन अधिभार छूट: सभी ईंधन पंपों पर ₹4,000 तक के ईंधन लेन-देन पर 1% छूट। अधिकतम छूट ₹250 प्रति बिलिंग चक्र है। यह लाभ प्राथमिक और प्लस (अनुपूरक) दोनों कार्डधारकों पर लागू होता है।
• नकद अग्रिम शुल्क: कुल लेन-देन राशि का 2.5% या न्यूनतम ₹500, जो भी अधिक हो।
• विलंब बिल भुगतान शुल्क: ₹100 से ₹1300 तक।

रिवॉर्ड्स

• रिवॉर्ड पॉइंट अर्जन

  • अंतर्राष्ट्रीय लेन-देन पर प्रति ₹100 पर 4 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
  • घरेलू खरीद पर प्रति ₹100 पर 2 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें (ईंधन लेन-देन को छोड़कर)।
  • उपयोगिता और बीमा श्रेणियों पर प्रति ₹100 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
  • आईशॉप पर 6 गुना से 12 गुना रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।

• माइलस्टोन लाभ

  • वर्षगांठ वर्ष में ₹4 लाख खर्च करने पर 4,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट प्राप्त करें।
  • उसके बाद प्रत्येक अतिरिक्त ₹1 लाख खर्च पर अतिरिक्त 2,000 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
  • माइलस्टोन रिवॉर्ड प्रोग्राम के तहत प्रति वर्षगांठ वर्ष अधिकतम 20,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित किए जा सकते हैं।

• मूवी

  • बुकमाईशो के माध्यम से खरीदे जाने पर 'एक खरीदें एक मुफ्त पाएं' मूवी टिकट ऑफर का आनंद लें, दूसरे टिकट पर अधिकतम ₹500 की छूट।
  • यह ऑफर हर महीने दो बार उपयोग किया जा सकता है।
  • दोहरे क्रेडिट कार्ड वेरिएंट (मास्टरकार्ड और एमेक्स) वाले ग्राहक प्रति माह प्रति वेरिएंट एक मानार्थ मूवी लाभ का उपयोग कर सकते हैं।

• भोजन

  • आईसीआईसीआई बैंक कलिनरी ट्रीट्स प्रोग्राम के साथ विशेष ऑफर और लाभ प्राप्त करें, जिसमें भारत भर के 2,500 से अधिक भागीदार रेस्तरां में बिलों पर 15% बचत शामिल है।

• यात्रा

  • अंतर्राष्ट्रीय लाउंज एक्सेस:
    • प्राथमिक कार्डधारक के लिए सालाना 2 मानार्थ अंतर्राष्ट्रीय हवाई अड्डा लाउंज एक्सेस प्राप्त करें।
    • 15 नवंबर 2024 या उसके बाद आवेदित कार्डों के लिए: प्राथमिक कार्डधारक के लिए मानार्थ प्रायोरिटी पास सदस्यता, जो दुनिया भर के 145+ देशों में 1,400+ लाउंज तक पहुंच प्रदान करती है।
    • 15 नवंबर 2024 से पहले आवेदित कार्डों के लिए: प्राथमिक कार्डधारक के लिए ड्रीमफोक्स सदस्यता, जो 100+ देशों में 650+ लाउंज तक पहुंच प्रदान करती है।
    • साथ आने वाले मेहमानों (एड-ऑन कार्डधारकों सहित) से शुल्क लिया जाएगा।
  • घरेलू लाउंज एक्सेस:
    • प्रति कैलेंडर तिमाही 4 मानार्थ घरेलू हवाई अड्डा लाउंज एक्सेस प्राप्त करें।
    • पात्रता के लिए अगली कैलेंडर तिमाही में लाभ प्राप्त करने हेतु पिछली कैलेंडर तिमाही में अपने सफीरो क्रेडिट कार्ड पर ₹75,000 या अधिक खर्च करना आवश्यक है।
    • यह लाभ विशेष रूप से प्राथमिक कार्डधारक पर लागू होता है।
    • दोहरे क्रेडिट कार्ड वेरिएंट (मास्टरकार्ड और एमेक्स) वाले ग्राहकों के लिए, प्रति तिमाही प्रति वेरिएंट 2 घरेलू लाउंज विज़िट शामिल हैं।

• गोल्फ

  • हर महीने मानार्थ गोल्फ राउंड/पाठ प्राप्त करें।
  • पात्रता: पिछले कैलेंडर माह में खुदरा खरीद पर प्रति ₹50,000 खर्च पर एक मानार्थ राउंड या पाठ।
  • प्रति माह अधिकतम 4 मानार्थ गोल्फ राउंड/पाठ उपयोग किए जा सकते हैं।
  • बुकिंग पंजीकृत ई-मेल आईडी का उपयोग करके अपना क्रेडिट कार्ड पंजीकृत करने के बाद गोल्फट्रिपज़ वेबसाइट के माध्यम से की जाती है।
  • लाभ अगले माह की 10 तारीख तक आपके गोल्फट्रिपज़ खाते में जमा किए जाते हैं और अगले दो महीनों में उपयोग के लिए उपलब्ध होते हैं।

• बीमा

  • व्यक्तिगत हवाई दुर्घटना बीमा: प्राथमिक कार्डधारक के लिए ₹3 करोड़ का कवरेज। यह लाभ तब लागू होता है जब घटना से पहले 60 दिनों में कार्ड का कम से कम एक बार उपयोग किया गया हो। यह केवल अंतर्राष्ट्रीय यात्रा को कवर करता है यदि टिकट क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके खरीदे गए थे। अनुपूरक कार्डधारक पात्र नहीं हैं।
  • व्यक्तिगत दुर्घटना बीमा कवर (रुपए वेरिएंट): ₹2 लाख।
  • क्रेडिट शील्ड कवर: ₹50,000 मूल्य का।
  • सामान बीमा: अधिकतम ₹25,000।
  • चेक-इन सामान की हानि: USD 1200।
  • चेक-इन सामान की प्राप्ति में देरी: USD 300 (12 घंटे से अधिक)।
  • ट्रांस-शिपमेंट के कारण छूटी हुई फ्लाइट: USD 300।
  • यात्रा दस्तावेजों की हानि: USD 500।
  • फ्लाइट में देरी: USD 250 (12 घंटे से अधिक)।
  • प्लेन हाईजैकिंग: USD 250 प्रति घंटा (अधिकतम 12 घंटे तक)।

• जीवन शैली

  • चौबीसों घंटे कंसीयज सेवा: टोल-फ्री नंबर 18002670731 (वीज़ा/मास्टरकार्ड/एमेक्स वेरिएंट के लिए) या 1800-26-78729 (रुपए वेरिएंट के लिए) पर कॉल करके चौबीसों घंटे सहायता प्राप्त करें। सेवाओं में शामिल हैं:
    • रेस्तरां आरक्षण।
    • फूल और उपहार वितरण।
    • होटल और फ्लाइट बुकिंग।
    • कार किराये पर लेना।
    • मूवी टिकट वितरण।
    • आपातकालीन ऑटो सहायता।
    • मेडिकल कंसीयज समर्थन।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• नकद रिडेम्पशन: रिवॉर्ड पॉइंट को नकद के खिलाफ रिडीम करने के लिए, 080-40146444 पर कॉल करें। पॉइंट 7 दिनों के भीतर आपके खाते में नकद के रूप में जमा कर दिए जाएंगे।
• उपहार रिडेम्पशन: उपहारों के खिलाफ रिडेम्पशन के लिए, 1860-258-5000 पर कॉल करें। चुना गया उपहार दस कार्य दिवसों के भीतर भेज दिया जाएगा।
• रिवॉर्ड पॉइंट मूल्य: 1 रिवॉर्ड पॉइंट = ₹0.25 (कैशबैक/वाउचर के लिए)।

कार्ड पात्रता मानदंड

• आयु: आवेदक 21 से 65 वर्ष के बीच का भारतीय नागरिक होना चाहिए।
• आय:
  • वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए ₹75,000 की मासिक आय के साथ स्थिर आय स्रोत आवश्यक है।
  • स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए ₹9,00,000 की वार्षिक आय के साथ स्थिर आय स्रोत आवश्यक है।
• क्रेडिट स्कोर: एक अच्छा क्रेडिट स्कोर (आमतौर पर 750 या उससे अधिक) आवश्यक है।

• आवश्यक दस्तावेज

  • पहचान प्रमाण
  • पता प्रमाण
  • आय प्रमाण
  • डिजी लॉकर के माध्यम से आवेदन करने पर कोई भौतिक दस्तावेज आवश्यक नहीं हो सकता है।

कार्ड समीक्षा

आईसीआईसीआई बैंक का सफीरो क्रेडिट कार्ड उन व्यक्तियों के लिए एक महत्वपूर्ण विकल्प है जो रिवॉर्ड्स, यात्रा, मनोरंजन और भोजन सहित विभिन्न श्रेणियों में कई लाभों वाले क्रेडिट कार्ड को प्राथमिकता देते हैं। जबकि ज्वाइनिंग शुल्क अपेक्षाकृत अधिक है, यह प्रदान किए गए पर्याप्त स्वागत लाभों द्वारा प्रभावी ढंग से ऑफसेट होता है। वार्षिक शुल्क तुलनात्मक रूप से किफायती है, विशेष रूप से खर्च-आधारित छूट के विकल्प के साथ। कार्ड अंतर्राष्ट्रीय और घरेलू दोनों खर्चों पर एक अच्छी रिवॉर्ड दर प्रदान करता है, जिसमें विशिष्ट श्रेणियों पर त्वरित पॉइंट और उच्च उपयोग को प्रोत्साहित करने वाले माइलस्टोन लाभ हैं।

इसकी विशिष्ट विशेषताओं में मानार्थ घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय हवाई अड्डा लाउंज एक्सेस, बुकमाईशो पर एक उदार 'एक खरीदें एक मुफ्त पाएं' मूवी टिकट ऑफर और हवाई दुर्घटनाओं और यात्रा असुविधाओं के लिए मूल्यवान बीमा कवरेज शामिल हैं। चौबीसों घंटे कंसीयज सेवाएं विभिन्न जीवन शैली आवश्यकताओं के प्रबंधन वाले कार्डधारकों के लिए सुविधा की एक परत जोड़ती हैं। कुल मिलाकर, आईसीआईसीआई बैंक का सफीरो क्रेडिट कार्ड उन संपन्न ग्राहकों की अच्छी तरह से सेवा करता है जो अक्सर यात्रा करते हैं और प्रीमियम जीवन शैली लाभ चाहते हैं।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• स्वागत उपहार के रूप में ₹14,500 से अधिक मूल्य के लाभ।
• अंतर्राष्ट्रीय खर्च पर प्रति ₹100 पर 4 रिवॉर्ड पॉइंट और घरेलू खर्च पर प्रति ₹100 पर 2 रिवॉर्ड पॉइंट तक अर्जित करें।
• बीमा और उपयोगिता श्रेणियों पर प्रति ₹100 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
• माइलस्टोन रिवॉर्ड प्रोग्राम के माध्यम से सालाना 20,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट तक अर्जित करने का अवसर।
• बुकमाईशो के माध्यम से मूवी टिकटों पर 1 खरीदें 1 मुफ्त पाएं ऑफर, अधिकतम ₹500 छूट, महीने में दो बार।
• मानार्थ घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय हवाई अड्डा लाउंज एक्सेस (घरेलू लाउंज के लिए खर्च शर्तों के साथ)।
• हर महीने मानार्थ गोल्फ राउंड/पाठ (खर्च शर्तों के साथ)।
• व्यापक बीमा लाभ, जिसमें ₹3 करोड़ का हवाई दुर्घटना बीमा और क्रेडिट शील्ड कवर शामिल है।
• यात्रा, भोजन और जीवन शैली सहायता के लिए चौबीसों घंटे कंसीयज सेवाएं।
• सालाना ₹6 लाख खर्च करने पर नवीनीकरण शुल्क छूट।
• 3.5% + जीएसटी का विदेशी मुद्रा मार्कअप।
• बकाया राशि और नकद अग्रिमों पर प्रति माह 3.75% (प्रति वर्ष 45%) की ब्याज दर।
• रिवॉर्ड पॉइंट अर्जन की तारीख से 3 वर्ष के लिए मान्य हैं।
• धोखाधड़ी सुरक्षा के लिए काउंटरफीट कार्ड देयता और खाता अधिग्रहण कवर की सुविधा।
• बढ़ी हुई सुरक्षा के लिए एम्बेडेड माइक्रोचिप से सुसज्जित और व्यापारी आउटलेट लेन-देन के लिए पिन आवश्यक है (ऑनलाइन लेन-देन के लिए नहीं)।

अन्य विवरण

• आईसीआईसीआई बैंक का सफीरो क्रेडिट कार्ड एमेक्स, वीज़ा, रुपए और मास्टरकार्ड वेरिएंट में उपलब्ध है।
• कार्ड अंतर्राष्ट्रीय है और इसका उपयोग विदेशी मुद्रा लेन-देन के लिए किया जा सकता है, जिसे इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से सक्षम/अक्षम किया जा सकता है।
• आवेदन प्रक्रिया:
  • ऑनलाइन: आवेदन पत्र भरकर और आवश्यक दस्तावेज जमा करके आधिकारिक वेबपेज के माध्यम से आवेदन करें।
  • ऑफलाइन: कार्ड के लिए आवेदन करने हेतु अपनी निकटतम आईसीआईसीआई बैंक शाखा में जाएं।
• आवेदन स्थिति: अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर, जन्म तिथि और आवेदन संख्या का उपयोग करके आधिकारिक वेबपेज पर अपनी आवेदन स्थिति जांचें, या शाखा में पूछताछ करें।
• कार्ड सक्रियण:
  • नेट बैंकिंग के माध्यम से पिन जनरेट करके।
  • आईसीआईसीआई बैंक एटीएम पर 'ओटीपी का उपयोग करके पिन बनाएं' विकल्प का उपयोग करके (पंजीकृत मोबाइल नंबर आवश्यक)।
  • आईसीआईसीआई बैंक मोबाइल ऐप के माध्यम से।
  • ग्राहक सेवा से संपर्क करके।
• ग्राहक सेवा:
  • संदेह या प्रश्नों के लिए, 1860 120 7777 पर संपर्क करें (प्रतिदिन सुबह 9:00 बजे से शाम 7:00 बजे तक उपलब्ध)।
  • ईमेल पूछताछ के लिए, व्यक्तिगत और खाता विवरण के साथ customer.care@icicibank.com पर भेजें।
• कार्ड नंबर का सीवीवी एक तीन अंकों का सुरक्षा कोड है जो कार्ड के पीछे हस्ताक्षर पैनल के बगल में स्थित होता है। इसे आईमोबाइल ऐप या इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से भी देखा जा सकता है।
• कार्ड की देय तिथि आपके मासिक स्टेटमेंट, आईमोबाइल ऐप, इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से या ग्राहक सेवा 1800 1080 पर कॉल करके पाई जा सकती है।