आईसीआईसीआई बैंक एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड आईसीआईसीआई बैंक की एक सुपर-प्रीमियम ऑफरिंग है, जो उन व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन की गई है जो बेजोड़ विलासिता और विशिष्टता चाहते हैं। यह मेटल-बॉडी वाला कार्ड कई प्रीमियम जीवनशैली और यात्रा विशेषाधिकारों का प्रवेश द्वार प्रदान करता है, जिसमें विशेष ताज एपिक्योर और ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता, असीमित हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस, मुफ्त गोल्फ राउंड और बुकमाईशो ऑफर के माध्यम से मूवी और इवेंट पर महत्वपूर्ण बचत शामिल है। विभिन्न खर्च श्रेणियों पर उत्कृष्ट रिवॉर्ड दर और कम विदेशी मुद्रा मार्कअप के साथ, यह कार्ड एक विशिष्ट-स्तरीय अनुभव प्रदान करने का लक्ष्य रखता है। इसमें व्यापक यात्रा बीमा, खरीद सुरक्षा और चौबीसों घंटे कंसीयज सेवाएं भी शामिल हैं, जो इसे बार-बार यात्रा करने वालों और शानदार जीवनशैली की सराहना करने वालों के लिए एक मूल्यवान साथी बनाती हैं।

स्वागत लाभ

• एक वर्ष के लिए मुफ्त ताज एपिक्योर प्लस सदस्यता, जिसमें शामिल है:
  • सहभागी ताज होटलों में एक मुफ्त रात का प्रवास।
  • भोजन और टेकअवे के लिए खाद्य और पेय पदार्थों पर 25% छूट, अधिकतम 10 व्यक्तियों के लिए वैध।
  • क्यूमिन एप्लिकेशन के माध्यम से ऑर्डर पर 20% छूट।
  • सहभागी ताज होटलों में जीवा स्पा पर 20% छूट।
  • अधिकतम 30 व्यक्तियों के लिए भोज में खाद्य और पेय पदार्थों पर 20% छूट।
  • सहभागी होटलों में सैलून सेवाओं पर 20% छूट।
  • सहभागी होटलों (कमरे और सुइट), ताज पैलेसेस (अधिकतम 5 रातें), और ताज सफारी (अधिकतम 5 रातें) में सर्वश्रेष्ठ उपलब्ध दर पर 20% छूट के लिए एक बार उपयोग के वाउचर।
• 12 महीनों के लिए मुफ्त ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता, सालाना नवीनीकृत, जो प्रदान करती है:
  • दुबई और भारत में 3,000 से अधिक रेस्तरां में न्यूनतम 25% और अधिकतम 50% तक की छूट।
  • आपके जन्मदिन या शादी की सालगिरह पर चुनिंदा रेस्तरां में मुफ्त मिठाई या केक।
  • ऑनबोर्डिंग पर बोनस 2000 ईज़ीपॉइंट्स।
• 12,500 बोनस आईसीआईसीआई बैंक रिवॉर्ड पॉइंट्स जॉइनिंग लाभ के रूप में।
• पूरी जॉइनिंग फीस का भुगतान करने के 45 दिनों के भीतर स्वागत लाभ जारी किए जाते हैं।

शुल्क

• जॉइनिंग फीस: ₹12,499 + जीएसटी
• वार्षिक शुल्क: ₹12,499 + जीएसटी
• खर्च-आधारित छूट: यदि आप कार्ड वर्षगांठ वर्ष में ₹10 लाख या उससे अधिक खर्च करते हैं तो अगले वर्ष के लिए वार्षिक शुल्क माफ कर दिया जाता है।
• फॉरेक्स मार्कअप: कुल लेन-देन राशि का 2% (कुछ अनुभागों में 1.99% के रूप में भी उल्लेखित)।
• ब्याज दरें: 3.75% प्रति माह, जो 45% प्रति वर्ष के बराबर है।
• ईंधन अधिभार:
  • सभी ईंधन स्टेशनों पर ईंधन लेन-देन पर 1% छूट।
  • ₹4,000 तक के लेन-देन पर लागू।
  • प्रति स्टेटमेंट चक्र अधिकतम ₹1,000 की छूट।
  • यह लाभ प्राथमिक और प्लस (अनुपूरक) दोनों कार्डधारकों पर लागू होता है।
• नकद अग्रिम शुल्क: निःशुल्क।
• विलंब भुगतान शुल्क: ₹100 से ₹1300 तक।
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: निःशुल्क।

रिवॉर्ड

रिवॉर्ड पॉइंट अर्जन

• पात्र खुदरा लेन-देन पर हर ₹200 खर्च पर 6 आईसीआईसीआई रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें (3% की रिवॉर्ड दर)।
• ईएमआई में परिवर्तित लेन-देन पर अर्जित रिवॉर्ड पॉइंट्स वापस ले लिए जाएंगे।
• ईंधन, कर, सरकार और किराए के भुगतान पर कोई रिवॉर्ड पॉइंट नहीं दिए जाते।
• प्रति स्टेटमेंट चक्र श्रेणीवार रिवॉर्ड पॉइंट सीमा:
  • किराना: अधिकतम 1,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स
  • शिक्षा: अधिकतम 1,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स
  • बीमा: अधिकतम 5,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स
  • उपयोगिता: अधिकतम 1,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स

माइलस्टोन लाभ

• ₹8 लाख या उससे अधिक के वार्षिक खर्च पर ₹6,000 मूल्य के 2 ईज़ीमाईट्रिप एयर ट्रैवल वाउचर (प्रत्येक ₹3,000 मूल्य के दो वाउचर) प्राप्त करें। ये वाउचर माइलस्टोन प्राप्त करने पर प्रति वर्ष एक बार जारी किए जाते हैं।
• हर साल जब आप कार्ड सदस्यता शुल्क का भुगतान करते हैं तो वार्षिक लाभ के रूप में 12,500 आईसीआईसीआई बैंक रिवॉर्ड पॉइंट्स का बोनस प्राप्त करें।

लाउंज एक्सेस

घरेलू लाउंज एक्सेस

• भारत में चुनिंदा हवाईअड्डों पर प्राथमिक और प्लस (ऐड-ऑन) कार्ड सदस्यों के लिए असीमित मुफ्त घरेलू हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस का आनंद लें।
• लाभ लेने के लिए, लाउंज रिसेप्शन पर अपने बोर्डिंग पास के साथ अपना आईसीआईसीआई बैंक एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड स्वाइप करें।

अंतरराष्ट्रीय लाउंज एक्सेस

• प्राथमिक कार्डधारक और प्लस (ऐड-ऑन) कार्डधारक दोनों के लिए मुफ्त प्राथमिकता पास सदस्यता प्राप्त करें।
• दुनिया भर के 145+ देशों में 1,400 से अधिक लाउंज तक पहुंच।
• लाभ का लाभ उठाने के लिए सहभागी अंतरराष्ट्रीय लाउंज में अपना प्राथमिकता पास सदस्यता कार्ड प्रस्तुत करें।

गोल्फ लाभ

• दुनिया भर के शीर्ष गोल्फ कोर्स पर हर महीने असीमित मुफ्त गोल्फ राउंड या सबक का आनंद लें।
• लाभ गोल्फट्रिपज़ वेबसाइट (www.teetimes.golftripz.com) के माध्यम से आपके आईसीआईसीआई बैंक क्रेडिट कार्ड के साथ पंजीकृत उसी ई-मेल आईडी का उपयोग करके बुक किए जा सकते हैं।
• लाभ अगले महीने की 10 तारीख तक आपके खाते में जमा कर दिए जाते हैं और अगले दो महीनों में उपयोग के लिए उपलब्ध होते हैं।

मूवी और मनोरंजन

• बाय वन गेट वन ऑफर, बुकमाईशो के माध्यम से न्यूनतम दो टिकट खरीदने पर मूवी, थिएटर शो, कॉन्सर्ट और खेल आयोजनों पर ₹750 तक की छूट प्रदान करता है।
• यह ऑफर महीने में दो बार उपलब्ध है।

भोजन लाभ

• कलिनरी ट्रीट्स प्रोग्राम के साथ भोजन छूट प्राप्त करें।
• मुफ्त ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता का आनंद लें (स्वागत लाभ के अंतर्गत विवरण)।

यात्रा लाभ

• रद्दीकरण कवर: घरेलू उड़ान और होटल बुकिंग पर कोई रद्दीकरण शुल्क नहीं, ₹12,000 तक। यह लाभ अधिकतम दो बार प्रति वर्ष उपलब्ध है।
• ईज़ीमाईट्रिप वाउचर: माइलस्टोन लाभ के रूप में ईज़ीमाईट्रिप से मुफ्त एयर ट्रैवल वाउचर (माइलस्टोन लाभ के अंतर्गत विवरण)।

कंसीयज सेवाएं

• टोल-फ्री नंबर 18002670731 (या मानक कॉल शुल्क के लिए 022-67872016) पर कॉल करके आई-असिस्ट के माध्यम से चौबीसों घंटे कंसीयज सहायता प्राप्त करें।
• मुख्य विशेषताएं:
  • रेस्तरां संदर्भ और आरक्षण
  • फूल और उपहार सहायता
  • उड़ान संदर्भ और आरक्षण
  • होटल संदर्भ और आरक्षण
  • कार रेंटल और लिमोज़ीन सेवा
  • मूवी टिकटों की बुकिंग और वितरण (केवल नई दिल्ली, मुंबई, बेंगलुरु और चेन्नई में उपलब्ध)
  • मेडिकल कंसीयज विशेषाधिकार
  • आपातकालीन ऑटो सहायता (नई दिल्ली, मुंबई, कोलकाता, हैदराबाद, बेंगलुरु और चेन्नई में)

बीमा लाभ

• हवाई दुर्घटना बीमा: प्राथमिक कार्डधारक 3 करोड़ रुपये के हवाई दुर्घटना बीमा कवर का हकदार है। यह लाभ तब लागू होता है जब घटना से पहले 60 दिनों में कार्ड का कम से कम एक बार उपयोग किया गया हो, केवल अंतरराष्ट्रीय यात्रा को कवर करता है, और टिकट क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके खरीदे जाने चाहिए। अनुपूरक कार्डधारक पात्र नहीं हैं।
• क्रेडिट शील्ड: ₹1 लाख
• सामान बीमा: ₹25,000
• यात्रा दस्तावेजों और पासपोर्ट की हानि: ₹35,000
• चेक-इन सामान की हानि: ₹84,000
• चेक-इन सामान में देरी: ₹21,000
• छूटी हुई कनेक्टिंग अंतरराष्ट्रीय उड़ान: ₹21,000
• विमान अपहरण: ₹75,000
• उड़ान में देरी: ₹17,500
• कार्ड देयता कवर: ₹50,000
• चिकित्सा व्यय: ₹50,000
• खरीद सुरक्षा कवर: ₹1,40,000

धोखाधड़ी सुरक्षा

• नकली कार्ड देयता के साथ धोखाधड़ी लेन-देन से सुरक्षित, अनधिकृत उपयोग के खिलाफ कवरेज सुनिश्चित करना।
• खाता अधिग्रहण कवर प्रदान करता है, यदि आपकी व्यक्तिगत जानकारी बिना सहमति के किसी तीसरे पक्ष द्वारा एक्सेस या दुरुपयोग की जाती है तो आपकी रक्षा करता है।

मास्टरकार्ड विशेषाधिकार

• मास्टरकार्ड मोमेंट्स तक पहुंच, एक विशेष कार्यक्रम जो मास्टरकार्ड कार्डधारकों के लिए असाधारण अनुभव और अतिरिक्त लाभ प्रदान करता है।

सुरक्षा सुविधाएं

• क्रेडिट कार्ड एक एम्बेडेड माइक्रोचिप के साथ आता है, जो जालसाजी और नकल के खिलाफ उन्नत सुरक्षा प्रदान करता है।
• मर्चेंट आउटलेट पर लेन-देन के लिए, ग्राहकों को भुगतान पूरा करने के लिए व्यक्तिगत पहचान संख्या दर्ज करनी होगी। ऑनलाइन लेन-देन के लिए पिन की आवश्यकता नहीं है।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• आईसीआईसीआई बैंक रिवॉर्ड पॉइंट्स को उत्पादों, यात्रा, मूवी वाउचर, उपकरण, मोबाइल और जीवनशैली उत्पादों की एक श्रृंखला के खिलाफ भुनाया जा सकता है।
• रिडेम्पशन श्रेणी के आधार पर रिवॉर्ड पॉइंट्स का मूल्य भिन्न होता है:
  • उड़ान और होटल वाउचर: प्रति रिवॉर्ड पॉइंट ₹1
  • Apple, Tanishq, Tumi, Coach, Brooks Brothers, Armani, Jimmy Choo, G-Star Raw, Canali और Mother Care के लिए वाउचर: प्रति रिवॉर्ड पॉइंट ₹1
  • रिवॉर्ड कैटलॉग - अन्य उत्पाद: प्रति रिवॉर्ड पॉइंट ₹0.60
  • स्टेटमेंट क्रेडिट: प्रति रिवॉर्ड पॉइंट ₹0.40
• आईसीआईसीआई बैंक एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड के साथ अर्जित पॉइंट्स को 1:1 अनुपात में एयर इंडिया महाराजा क्लब में भी स्थानांतरित किया जा सकता है।

कार्ड पात्रता मानदंड

पात्रता नियम

• कार्ड केवल आमंत्रण द्वारा प्रदान किया जाता है। कृपया आवेदन करने के लिए अपने संबंध प्रबंधक से संपर्क करें।
• आवेदकों की आयु 21 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।

आवश्यक दस्तावेज

• पहचान प्रमाण
• पता प्रमाण
• आय प्रमाण
• डिजीलॉकर के माध्यम से आवेदन करने पर कोई भौतिक दस्तावेज आवश्यक नहीं है।

कार्ड समीक्षा

आईसीआईसीआई बैंक एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड सुपर-प्रीमियम सेगमेंट में एक मजबूत दावेदार के रूप में खड़ा है, जो शानदार जीवनशैली वाले लोगों के लिए लाभों का एक व्यापक सूट प्रदान करता है। हालांकि इसमें ₹12,499 + जीएसटी का महत्वपूर्ण जॉइनिंग और वार्षिक शुल्क है, ये शुल्क इसके द्वारा प्रदान किए जाने वाले व्यापक यात्रा, भोजन और जीवनशैली लाभों द्वारा उचित हैं।

लाभ:

• कार्ड पात्र खुदरा खर्चों पर 3% की उत्कृष्ट रिवॉर्ड दर का दावा करता है, जिससे उपयोगकर्ता तेजी से पॉइंट जमा कर सकते हैं।
• प्राथमिक और ऐड-ऑन दोनों कार्डधारक घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज तक असीमित मुफ्त पहुंच से लाभान्वित होते हैं, जो यात्रा आराम को काफी बढ़ाता है।
• मुफ्त ताज एपिक्योर और ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता भोजन और आतिथ्य में पर्याप्त बचत और विशेष अनुभव प्रदान करती हैं।
• उड़ान और होटल बुकिंग के लिए अद्वितीय रद्दीकरण कवर, साल में दो बार ₹12,000 तक, यात्रियों के लिए असाधारण मानसिक शांति प्रदान करता है।
• 2% (या 1.99%) का कम विदेशी मुद्रा मार्कअप इसे अंतरराष्ट्रीय लेन-देन के लिए अत्यधिक आकर्षक बनाता है।
• असीमित मुफ्त गोल्फ राउंड और सबक खेल के प्रति उत्साही लोगों को पूरा करते हैं।
• हवाई दुर्घटना, सामान और खरीद सुरक्षा सहित व्यापक बीमा कवरेज सुरक्षा की एक परत जोड़ता है।
• चौबीसों घंटे कंसीयज सेवाएं आरक्षण से लेकर आपातकालीन सहायता तक कई आवश्यकताओं में सहायता करती हैं।

नुकसान:

• जबकि कार्ड माइलस्टोन लाभ के रूप में ईज़ीमाईट्रिप एयर ट्रैवल वाउचर प्रदान करता है, कुछ उपयोगकर्ता इस सेगमेंट के कार्ड के लिए अधिक प्रमुख या प्रीमियम यात्रा भागीदारों के वाउचर पसंद कर सकते हैं।

समग्र निर्णय: एमेराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए एक आदर्श विकल्प है जो बार-बार यात्रा करते हैं, बाहर भोजन करते हैं और प्रीमियम जीवनशैली अनुभवों में संलग्न होते हैं। इसकी मजबूत रिवॉर्ड संरचना, यात्रा, मनोरंजन और बीमा में व्यापक लाभों के साथ, उच्च वार्षिक शुल्क के बावजूद महत्वपूर्ण मूल्य प्रदान करती है, जिसे पर्याप्त खर्च के माध्यम से भी माफ किया जा सकता है। उन लोगों के लिए जो विलासिता और सुविधा से समझौता नहीं करना चाहते, यह कार्ड एक उत्कृष्ट विकल्प है।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• मेटल कार्ड बॉडी: आईसीआईसीआई बैंक द्वारा एक प्रीमियम, विशेष ऑफरिंग।
• स्वागत लाभ: मुफ्त ताज एपिक्योर प्लस सदस्यता, ईज़ीडाइनर प्राइम सदस्यता और 12,500 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स।
• वार्षिक शुल्क छूट: अगले वर्ष के लिए नवीनीकरण शुल्क माफ करने के लिए ₹10 लाख या उससे अधिक का वार्षिक खर्च प्राप्त करें।
• उच्च रिवॉर्ड दर: पात्र खुदरा लेन-देन पर हर ₹200 खर्च पर 6 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें, जो 3% रिवॉर्ड दर के बराबर है।
• असीमित लाउंज एक्सेस: प्राथमिक और ऐड-ऑन कार्डधारकों के लिए मुफ्त असीमित घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस (अंतरराष्ट्रीय के लिए प्राथमिकता पास के माध्यम से)।
• असीमित गोल्फ: हर महीने असीमित मुफ्त गोल्फ राउंड और सबक का आनंद लें।
• मनोरंजन लाभ: बुकमाईशो पर बाय वन गेट वन मूवी/इवेंट टिकट ₹750 तक की छूट, महीने में दो बार।
• माइलस्टोन वाउचर: ₹8 लाख के वार्षिक खर्च पर ₹6,000 मूल्य के ईज़ीमाईट्रिप एयर ट्रैवल वाउचर प्राप्त करें।
• कम फॉरेक्स मार्कअप: 2% (या 1.99%) की प्रतिस्पर्धी विदेशी मुद्रा मार्कअप फीस लगाता है।
• यात्रा सुरक्षा: घरेलू उड़ान और होटल बुकिंग पर कोई रद्दीकरण शुल्क नहीं, ₹12,000 तक, प्रति वर्ष दो बार।
• व्यापक बीमा: 3 करोड़ रुपये का हवाई दुर्घटना बीमा कवर (प्राथमिक कार्डधारक के लिए), क्रेडिट शील्ड, सामान बीमा, खरीद सुरक्षा और अधिक शामिल है।
• चौबीसों घंटे कंसीयज: विभिन्न आवश्यकताओं के लिए समर्पित आई-असिस्ट कंसीयज सेवा।
• प्रतिबंधित रिडेम्पशन श्रेणियां: ईंधन, कर, सरकार और किराए के भुगतान पर कोई रिवॉर्ड पॉइंट नहीं।
• श्रेणीवार सीमा: किराना, शिक्षा, उपयोगिता (अधिकतम 1,000 आरपी) और बीमा (अधिकतम 5,000 आरपी) पर रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रति स्टेटमेंट चक्र सीमित हैं।

अन्य विवरण

• कार्ड को स्पष्ट रूप से आईसीआईसीआई बैंक के लक्ज़री क्रेडिट कार्ड के रूप में विपणन किया जाता है।
• कार्ड सत्यापन मूल्य कार्ड के पीछे हस्ताक्षर पैनल के बगल में स्थित तीन अंकों का सुरक्षा कोड है। इसे आईमोबाइल ऐप या इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से भी जांचा जा सकता है।
• बिल देय तिथियां आपके मासिक विवरण, आईमोबाइल ऐप, इंटरनेट बैंकिंग या ग्राहक सेवा को 1800 1080 पर संपर्क करके पाई जा सकती हैं।
• कार्ड में जालसाजी और नकल के खिलाफ उन्नत सुरक्षा के लिए एम्बेडेड माइक्रोचिप है। मर्चेंट आउटलेट लेन-देन के लिए पिन आवश्यक है लेकिन ऑनलाइन लेन-देन के लिए नहीं।
• ग्राहक आईसीआईसीआई बैंक प्लस कार्ड के माध्यम से अपने प्रियजनों तक लाभ बढ़ा सकते हैं।
• मास्टरकार्ड मोमेंट्स एक विशेष कार्यक्रम है जो मास्टरकार्ड कार्डधारकों के लिए विभिन्न अनुभव और लाभ प्रदान करता है।