एचएसबीसी प्रीमियर मेटल क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

एचएसबीसी प्रीमियर क्रेडिट कार्ड, एचएसबीसी बैंक द्वारा जारी, एक प्रीमियम पेशकश है जो विशेष रूप से इसके प्रीमियर बैंकिंग ग्राहकों के लिए है। एक विशिष्ट कार्ड के रूप में स्थित, यह उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन किए गए लाभों का एक व्यापक सूट प्रदान करता है, जिसमें 0.99% का कम विदेशी मुद्रा मार्कअप, असीमित घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस और एक मजबूत रिवॉर्ड प्रोग्राम शामिल है जो प्रति ₹100 खर्च पर 3 रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता है, यात्रा बुकिंग पर 12 गुना तक त्वरित अर्जन के साथ। कार्डधारक वार्षिक रूप से ₹2.5 लाख तक के लाभों का आनंद ले सकते हैं।

स्वागत लाभ

• कार्ड जारी होने के 30 दिनों के भीतर अपने कार्ड से पहला लेन-देन करने पर 20,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें। इस ऑफर के लिए ईंधन लेन-देन शामिल हैं।

फीस

• जॉइनिंग फीस: ₹12,000 + जीएसटी (कार्ड सक्रियण के बाद भुगतान)।
• वार्षिक नवीनीकरण शुल्क: ₹20,000 + जीएसटी।
• खर्च-आधारित छूट: वार्षिक नवीनीकरण शुल्क माफ कर दिया जाता है यदि आप एचएसबीसी प्रीमियर पात्रता मानदंड पूरा करते हैं।
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: लागू नहीं।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: लेन-देन राशि का 0.99%, बिना शर्तों के वैश्विक रूप से लागू।
• ब्याज दरें: 2.99% प्रति माह (या 35.88% वार्षिक)।
• ईंधन अधिभार छूट: भारत भर के सभी ईंधन स्टेशनों पर ₹400 से ₹4,000 तक के लेन-देन पर 1% ईंधन अधिभार छूट। ईंधन खरीद पर कोई रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं मिलते।
• नकद अग्रिम शुल्क: ₹300 या निकाली गई राशि का 2.5%, जो भी अधिक हो।

रिवॉर्ड्स

• सामान्य रिवॉर्ड दर: अपने कार्ड पर प्रति ₹100 खर्च पर 3 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
• रिवॉर्ड पॉइंट समाप्ति: रिवॉर्ड पॉइंट्स कभी समाप्त नहीं होते।
• त्वरित रिवॉर्ड्स (ट्रैवल विद पॉइंट्स / एचएसबीसी रिवॉर्ड्स मार्केटप्लेस):
  • उड़ानों पर 6 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स (प्रति ₹100 पर 18 पॉइंट्स)।
  • होटलों पर 12 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स (प्रति ₹100 पर 36 पॉइंट्स)।
  • कार रेंटल पर 2 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स (प्रति ₹100 पर 6 पॉइंट्स)।
  • त्वरित रिवॉर्ड अर्जन प्रति कार्डधारक प्रति कैलेंडर माह 18,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स तक सीमित है।
• रिवॉर्ड पॉइंट अर्जन सीमाएं: उपयोगिताओं, कर भुगतान, रियल एस्टेट और प्रबंधक, आभूषण, मनी ट्रांसफर, बीमा, ई-वॉलेट, शिक्षा और सरकार, और जमानत और बॉन्ड भुगतान जैसी श्रेणियों के लिए रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रति माह ₹1,00,000 तक के खर्चों पर लागू हैं।
• मूवी: बुकमाईशो पर बाय वन, गेट वन ऑफर के साथ सप्ताह के किसी भी दिन मनोरंजन का आनंद लें। यह ऑफर प्रति माह दो बार प्रति कार्ड मान्य है, जो एक कैलेंडर माह में अधिकतम ₹750 प्रत्येक तक के दो मुफ्त टिकटों की अनुमति देता है। यह ऑफर पहले 2,000 शनिवार बुकिंग समाप्त होने के बाद भी कार्यदिवसों पर उपलब्ध है।
• भोजन: ईज़ीडाइनर के साथ 30% बिल छूट (₹1,500 तक) के साथ बेजोड़ भोजन ऑफर प्राप्त करें।
• यात्रा:
  • कार्डधारकों के लिए असीमित घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस का आनंद लें।
  • हवाईअड्डा लाउंज में 8 मुफ्त अंतरराष्ट्रीय अतिथि विज़िट प्राप्त करें।
  • कहीं भी और कभी भी वैश्विक स्तर पर 0.99% विदेशी मुद्रा मार्कअप से लाभ उठाएं।
  • खोए हुए सामान, देरी, यात्रा दस्तावेज और अधिक को कवर करने वाले अंतरराष्ट्रीय यात्रा बीमा के साथ आराम करें।
  • अगोडा के साथ होटल बुकिंग पर 20% तक की बचत करें।
  • मास्टरकार्ड के साथ भागीदार होटलों में पात्र स्टे बुक करने पर एक रात मुफ्त प्राप्त करें।
  • मास्टरकार्ड के साथ दुनिया भर के 3,800 से अधिक लक्जरी गंतव्यों पर मुफ्त अपग्रेड, अर्ली चेक-इन और लेट चेक-आउट और विशेष अतिरिक्त सुविधाएं प्रदान करने वाले लक्जरी होटल और रिसॉर्ट कार्यक्रम तक पहुंच।
• गोल्फ: पूरे भारत में 24 मुफ्त गोल्फ सबक तक (प्रीमियर खाता लाभ के रूप में)।
• जीवनशैली और खरीदारी:
  • द बिसेस्टर कलेक्शन विलेज में वीआईपी अतिथि अनुभव, ईवीआईपी पास छूट, हैंड्स-फ्री शॉपिंग, निजी बिक्री कार्यक्रम और आरक्षित पार्किंग का आनंद लें।
  • मास्टरकार्ड के साथ मरीना बे सैंड्स, जीएचए डिस्कवरी, ब्रिलियंट बाय लैंगम और अधिक के साथ विशेष बचत, कमरे में अपग्रेड और बोनस रिवॉर्ड के साथ होटल सदस्यता ऑफर तक पहुंच।
• बीमा: इसे खोए हुए रिपोर्ट करने से 24 घंटे पहले से अपने कार्ड के किसी भी दुरुपयोग के लिए ₹300,000 तक का बीमा कवर प्राप्त करें (ऑनलाइन धोखाधड़ी संरक्षण और खोए कार्ड देयता)।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• एप्पल पर मूल्य: एप्पल पर 1 पॉइंट = ₹1 मूल्य के साथ अपने रिवॉर्ड पॉइंट्स से अधिकतम मूल्य प्राप्त करें, साथ ही 5% कैशबैक तक प्राप्त करें।
• तत्काल रूपांतरण: एचएसबीसी इंडिया मोबाइल बैंकिंग ऐप में 1:1 पर अपने रिवॉर्ड पॉइंट्स को तुरंत एयर माइल्स और होटल लॉयल्टी पॉइंट्स में बदलें।
• होटल लॉयल्टी प्रोग्राम रूपांतरण अनुपात (रिवॉर्ड पॉइंट्स से पार्टनर पॉइंट्स):
  • एकॉर: 1:1
  • आईएचजी होटल्स एंड रिसॉर्ट्स: 1:1
  • मैरियट इंटरनेशनल: 1:1
  • शांगरी-ला: 5:1
  • विंडहैम होटल्स एंड रिसॉर्ट्स: 1:1
• एयरलाइन लॉयल्टी प्रोग्राम रूपांतरण अनुपात (रिवॉर्ड पॉइंट्स से एयर माइल्स):
  • एयर इंडिया महाराजा क्लब: 1:1
  • एयरएशिया रिवॉर्ड्स: 1:3
  • फ्लाइंग ब्लू: 1:1
  • द ब्रिटिश एयरवेज क्लब: 1:1
  • एतिहाद गेस्ट: 1:1
  • इनफिनिटी माइलेजलैंड्स: 1:1
  • हैनान एयरलाइंस फॉर्च्यून विंग्स क्लब: 2:1
  • जेएएल माइलेज बैंक: 1:1
  • सिंगापुर एयरलाइंस क्रिसफ्लायर: 1:1
  • क्वांटास फ्रीक्वेंट फ्लायर: 1:1
  • कतर एयरवेज प्रिविलेज क्लब: 1:1
  • रॉयल ऑर्किड प्लस: 1:1
  • वियतनाम एयरलाइंस लोटस्माइल्स: 1:1
  • यूनाइटेड माइलेजप्लस: 2:1
  • तुर्की एयरलाइंस माइल्स एंड स्माइल्स: 2:1
• अन्य रिडेम्पशन: रिवॉर्ड पॉइंट्स बैंक के रिवॉर्ड्स कैटलॉग पर उत्पादों, खरीदारी वाउचर आदि के लिए रिडीम किए जा सकते हैं।

कार्ड पात्रता मानदंड

• प्राथमिक पात्रता: इस कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए आपको एक मौजूदा एचएसबीसी प्रीमियर ग्राहक होना चाहिए।
• एचएसबीसी प्रीमियर बैंकिंग संबंध मानदंड (प्रीमियर के लिए अर्हता प्राप्त करने हेतु):
  • कुल संबंध शेष (टीआरबी) मानदंड: औसत तिमाही कुल संबंध शेष (टीआरबी) ₹50,00,000 (50 लाख) बनाए रखें या
  • वेतन मानदंड: ₹300,000 (तीन लाख रुपये मात्र) के शुद्ध मासिक वेतन जमा के साथ वेतन खाता बनाए रखें या
  • बंधक मानदंड (1 जनवरी 2026 से प्रभावी): ₹11,500,000 (एक करोड़ पंद्रह लाख रुपये) का बंधक संबंध प्राप्त करें और बंधक ऋण के पहले वितरण की तारीख से 12 महीनों के भीतर ₹50,00,000 (50 लाख) का कुल संबंध शेष (टीआरबी) मानदंड पूरा करें।

कार्ड समीक्षा

एचएसबीसी प्रीमियर क्रेडिट कार्ड एचएसबीसी प्रीमियर रिलेशनशिप सदस्यों के लिए एक विशेष पेशकश है। यह योग्य प्रीमियर ग्राहकों के लिए मुफ्त है और एक अच्छी रिवॉर्ड दर के साथ-साथ कई प्रीमियम लाभ प्रदान करता है। जबकि एचएसबीसी प्रीमियर बैंकिंग संबंध के लिए पात्रता मानदंड काफी उच्च हैं, जो इसे केवल विशिष्ट ग्राहकों के लिए उपयुक्त बनाता है, कार्ड ऐसी श्रेणियों पर मूल्यवान रिवॉर्ड प्रदान करता है जो अक्सर अन्य कार्डों द्वारा बाहर रखी जाती हैं, जैसे सोने की खरीद और कर भुगतान (प्रति माह ₹1 लाख तक)। हालांकि, कुछ लोग पा सकते हैं कि उच्च संबंध आवश्यकता के बावजूद लाभ अन्य बैंकों के शीर्ष-स्तरीय कार्डों द्वारा प्रदान किए गए लाभों से पूरी तरह मेल नहीं खाते। कुल मिलाकर, यदि आप एक मौजूदा एचएसबीसी प्रीमियर ग्राहक हैं, तो यह कार्ड अपने व्यापक यात्रा, भोजन और जीवनशैली विशेषाधिकारों के साथ-साथ कम विदेशी मुद्रा मार्कअप के कारण एक मजबूत विकल्प है।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• यह कार्ड केवल एचएसबीसी प्रीमियर रिलेशनशिप ग्राहकों के लिए विशेष है।
• कार्ड का उपयोग करके प्रति ₹100 खर्च पर 3 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
• रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रतिस्पर्धी दरों पर भागीदार एयरलाइंस के एयरमाइल्स कार्यक्रमों और होटल लॉयल्टी कार्यक्रमों में स्थानांतरित किए जा सकते हैं।
• रिवॉर्ड पॉइंट्स 1:1 अनुपात में उत्पादों, खरीदारी वाउचर और एप्पल इमेजिन वाउचर के लिए रिडीम किए जा सकते हैं।
• सामान्य से कम 0.99% की विदेशी मुद्रा मार्क-अप सुविधा।
• प्राथमिक और ऐड-ऑन कार्डधारकों के लिए मुफ्त असीमित हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस प्रदान करता है, साथ ही 8 अंतरराष्ट्रीय अतिथि विज़िट भी प्रदान करता है।
• लाभ:
  • प्रति माह ₹1 लाख तक के खर्चों के लिए चयनित श्रेणियों पर रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता है, जिसमें आमतौर पर बाहर रखी गई श्रेणियां जैसे सोने की खरीद और कर भुगतान शामिल हैं।
  • रिवॉर्ड पॉइंट्स की आजीवन वैधता होती है।
• नुकसान:
  • एचएसबीसी प्रीमियर बैंकिंग संबंध के लिए पात्रता मानदंड काफी उच्च हैं, जो इस कार्ड को केवल विशिष्ट ग्राहकों के लिए उपयुक्त बनाता है।

अन्य विवरण

• ईएमआई विकल्प: सुविधाजनक ईएमआई विकल्प उपलब्ध हैं, जिनमें बैलेंस ट्रांसफर ऑन ईएमआई, कैश-ऑन-ईएमआई या लोन-ऑन-फोन शामिल हैं, जो आपको क्रेडिट कार्ड के बकाया को समान मासिक किश्तों में भुगतान करने की अनुमति देते हैं।
• बैलेंस ट्रांसफर: आप कम ब्याज दर पर आसान चुकौती के लिए अपने आउटस्टैंडिंग क्रेडिट कार्ड बैलेंस को एचएसबीसी क्रेडिट कार्ड में स्थानांतरित कर सकते हैं।
• आवेदन प्रक्रिया:
  • यदि आप एचएसबीसी प्रीमियर ग्राहक नहीं हैं, तो आपको पहले एक प्रीमियर बैंक खाता खोलना होगा।
  • मौजूदा प्रीमियर बैंकिंग ग्राहकों को इस क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए एक शाखा में जाना होगा।
  • वैकल्पिक रूप से, आप 1800 120 4722 (भारत के भीतर) या +91-80-71898001 (विदेश से) पर एचएसबीसी को कॉल कर सकते हैं।
• महत्वपूर्ण नियम और शर्तें, परिचयात्मक ऑफर नियम और शर्तें, सेवा गाइड और क्रेडिट कार्ड मुख्य तथ्य विवरण डाउनलोड करने योग्य पीडीएफ दस्तावेजों के रूप में उपलब्ध हैं।