बीपीसीएल एसबीआई ऑक्टेन क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन

परिचय

बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन, 2020 के अंत में लॉन्च किया गया, बीपीसीएल एसबीआई क्रेडिट कार्ड का उन्नत संस्करण है, जिसे विशेष रूप से ईंधन खर्चों के लिए बेहतर लाभ प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। हालांकि इसका वार्षिक शुल्क ₹1,499 प्लस जीएसटी है, यह भारत पेट्रोलियम ईंधन स्टेशनों पर ईंधन खरीद पर 7.25% का महत्वपूर्ण वैल्यू बैक प्रदान करता है, जिसमें 6.25% रिवॉर्ड पॉइंट अर्जन दर (25 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स) और 1% ईंधन सरचार्ज छूट शामिल है। ईंधन के अलावा, कार्ड डाइनिंग और मूवी टिकट खर्चों पर त्वरित 10 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता है। बार-बार यात्रा करने वालों के लिए, यह सालाना 4 निःशुल्क घरेलू हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस प्रदान करता है, जो इसे इस मूल्य खंड में एसबीआई कार्डों में एक अद्वितीय पेशकश बनाता है। यह कार्ड उन व्यक्तियों के लिए अत्यधिक अनुशंसित है जो अक्सर कार या मोटरसाइकिल से यात्रा करते हैं और ईंधन बचत को प्राथमिकता देते हैं, हालांकि यह अन्य जीवनशैली श्रेणियों को भी लाभ प्रदान करता है।

स्वागत लाभ

• वार्षिक शुल्क के भुगतान पर ₹1,500 के बराबर 6,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स प्राप्त करें।
• ये रिवॉर्ड पॉइंट्स वार्षिक शुल्क भुगतान के 30 दिनों के भीतर कार्डधारक के खाते में क्रेडिट किए जाएंगे।
• 6,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स का यह स्वागत लाभ हर बार वार्षिक सदस्यता शुल्क का भुगतान करने पर प्रदान किया जाता है (माफ नहीं किया गया)।

शुल्क

• ज्वाइनिंग फीस (एक बार): ₹1,499 + जीएसटी/कर
• नवीनीकरण शुल्क (प्रति वर्ष): दूसरे वर्ष से ₹1,499 + जीएसटी/कर लागू।
• खर्च-आधारित छूट: यदि पिछले वर्ष का वार्षिक खर्च ₹2,00,000 या अधिक हो तो अगले वर्ष का नवीनीकरण शुल्क माफ किया जा सकता है।
• ऐड-ऑन कार्ड शुल्क (प्रति वर्ष): निःशुल्क
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: प्रति रिडेम्पशन अनुरोध ₹99 प्लस लागू कर (बीपीसीएल ईंधन स्टेशनों पर तत्काल रिडेम्पशन के लिए यह शुल्क नहीं लगाया जाता)।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: लेन-देन राशि का 3.5%।
• ब्याज दरें: 3.75% प्रति माह (45% प्रति वर्ष के बराबर)।
• ईंधन सरचार्ज: 1% ईंधन सरचार्ज लागू है, लेकिन ₹4,000 तक के लेन-देन पर अधिकतम ₹100 प्रति स्टेटमेंट चक्र तक छूट प्रदान की जाती है।
• नकद अग्रिम शुल्क: निकासी राशि का 2.5%, न्यूनतम ₹500 के अधीन।
• सभी शुल्कों, ब्याज और अन्य शुल्कों पर सभी कर लागू होंगे।

रिवॉर्ड

• ईंधन लाभ:
  • बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर ईंधन खरीद पर 7.25% वैल्यू बैक का आनंद लें, जिसमें 25 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स शामिल हैं।
  • बीपीसीएल ईंधन, स्नेहक और भारत गैस (केवल वेबसाइट और ऐप) खर्च पर प्रति ₹100 पर 25 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
  • भारत गैस (केवल वेबसाइट और ऐप) खर्च पर अर्जित रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रति बिलिंग चक्र 500 रिवॉर्ड पॉइंट्स तक सीमित हैं।
  • पूरे भारत में सभी बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर ₹4,000 तक के लेन-देन पर 1% ईंधन सरचार्ज छूट का लाभ उठाएं। अधिकतम ईंधन सरचार्ज छूट ₹100 प्रति स्टेटमेंट चक्र है, जो ₹1,200 की वार्षिक बचत के बराबर है।
  • गैर-बीपीसीएल स्टेशनों पर ईंधन खरीद पर रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं मिलते।
• त्वरित रिवॉर्ड:
  • डाइनिंग, डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना और मूवीज पर प्रति ₹100 पर 10 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
  • इन श्रेणियों के लिए यह त्वरित अर्जन प्रति माह 7,500 रिवॉर्ड पॉइंट्स तक सीमित है।
• सामान्य खर्च:
  • अन्य सभी खुदरा खरीद पर प्रति ₹100 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
  • मोबाइल वॉलेट अपलोड पर रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं मिलते।
• लाउंज एक्सेस:
  • प्रति कैलेंडर वर्ष में घरेलू वीज़ा लाउंज में 4 निःशुल्क विज़िट प्राप्त करें।
  • एक्सेस प्रति तिमाही अधिकतम 1 विज़िट तक सीमित है।
• माइलस्टोन विशेषाधिकार:
  • ₹3 लाख के वार्षिक खर्च प्राप्त करने पर आदित्य बिड़ला फैशन, यात्रा, बाटा या हश पपीज़ जैसे लोकप्रिय ब्रांडों से ₹2,000 मूल्य के ई-गिफ्ट वाउचर प्राप्त करें।
• बीमा:
  • ₹1 लाख का निःशुल्क धोखाधड़ी देयता कवर प्राप्त करें।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• रिवॉर्ड पॉइंट्स का मूल्य: 4 रिवॉर्ड पॉइंट्स = ₹1 के बराबर, यानी प्रत्येक रिवॉर्ड पॉइंट का मूल्य ₹0.25 है।
• रिडेम्पशन चैनल:
  • बीपीसीएल ईंधन स्टेशनों पर तत्काल रिडेम्पशन: आप चुनिंदा बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर अपने रिवॉर्ड पॉइंट्स को तुरंत रिडीम कर सकते हैं। अपना क्रेडिट कार्ड स्वाइप करते समय संचालक को सूचित करें कि आप पॉइंट्स से भुगतान करना चाहते हैं। इस विधि के लिए कोई रिडेम्पशन शुल्क नहीं लगता।
  • शॉप एंड स्माइल रिवॉर्ड्स कैटलॉग: एसबीआई कार्ड के ऑनलाइन शॉप एंड स्माइल रिवॉर्ड्स कैटलॉग या मोबाइल ऐप के माध्यम से विभिन्न उत्पादों और गिफ्ट वाउचर के लिए अपने रिवॉर्ड पॉइंट्स रिडीम करें।
  • स्टेटमेंट क्रेडिट: एसबीआई कार्ड की ग्राहक सेवा से ईमेल या फोन द्वारा संपर्क करके रिवॉर्ड पॉइंट्स को आपके कार्ड के स्टेटमेंट बिल के खिलाफ नकद क्रेडिट में बदला जा सकता है।
• माइलस्टोन वाउचर रिडेम्पशन:
  • पात्र वार्षिक खर्च (₹3 लाख) प्राप्त करने के 20 दिनों के भीतर आपको एक एसएमएस भेजा जाएगा, जिसमें आप विभिन्न ई-वाउचर विकल्पों में से चुन सकते हैं।
  • एक बार विकल्प चुनने पर, ई-वाउचर 5 कार्य दिवसों के भीतर आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर या ईमेल आईडी पर भेज दिया जाएगा।
  • आदित्य बिड़ला फैशन वाउचर लुई फिलिप, वैन ह्यूसेन, एलन सोली, पीटर इंग्लैंड, प्लैनेट फैशन और साइमन कार्टर सहित विशिष्ट ब्रांड स्टोर पर रिडीम किए जा सकते हैं।
• समाप्ति: रिवॉर्ड पॉइंट्स संचय की तारीख से 2 वर्ष (24 महीने) की अवधि के लिए मान्य हैं।

कार्ड पात्रता मानदंड

• आयु: आवेदक की आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए।
• आय: आवेदक की स्थिर मासिक आय ₹30,000 या उससे अधिक होनी चाहिए।
• क्रेडिट स्कोर: आवेदकों से आम तौर पर अच्छे क्रेडिट इतिहास/स्कोर, आमतौर पर 750 से ऊपर, की उम्मीद की जाती है।

कार्ड समीक्षा

बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन एक अत्यधिक प्रतिस्पर्धी ईंधन क्रेडिट कार्ड है, जो भारत पेट्रोलियम आउटलेट पर ईंधन खरीद पर पर्याप्त रिवॉर्ड प्रदान करता है। ईंधन पर इसका 7.25% वैल्यू बैक, 1% सरचार्ज छूट के साथ, उन व्यक्तियों के लिए एक आकर्षक विकल्प है जो अपने परिवहन लागत पर बचत को प्राथमिकता देते हैं। ईंधन से परे, कार्ड डाइनिंग, डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना और मूवी खर्चों पर त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स के साथ जीवनशैली श्रेणियों तक अपने लाभ बढ़ाता है। एक उल्लेखनीय लाभ सालाना 4 निःशुल्क घरेलू हवाईअड्डा लाउंज विज़िट का प्रावधान है, जो इस सेगमेंट के कार्ड के लिए एक दुर्लभ विशेषता है, जो मध्यम हवाई यात्रियों के लिए मूल्य जोड़ता है। जबकि वार्षिक शुल्क ₹1,499 प्लस जीएसटी है, यह 6,000 रिवॉर्ड पॉइंट्स (₹1,500 मूल्य) के स्वागत बोनस और ₹2 लाख के वार्षिक खर्च पर अगले वर्ष के शुल्क में छूट से कम हो जाता है। मुख्य कमी बीपीसीएल स्टेशनों पर तत्काल ईंधन पॉइंट उपयोग के बाहर किए गए रिडेम्पशन पर ₹99 रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क है। यह कार्ड उन लोगों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प है जो बीपीसीएल पर बार-बार ईंधन भरते हैं और रोजमर्रा के खर्च और घरेलू यात्रा में अतिरिक्त लाभों की सराहना करते हैं।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• स्वागत बोनस: वार्षिक शुल्क के भुगतान पर 6,000 बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स (₹1,500 मूल्य)।
• ईंधन बचत: बीपीसीएल ईंधन खरीद पर 7.25% वैल्यू बैक का आनंद लें, जिसमें 25 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स और 1% ईंधन सरचार्ज छूट (अधिकतम ₹100 प्रति माह) शामिल है।
• त्वरित रिवॉर्ड: डाइनिंग, डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना और मूवीज पर प्रति ₹100 पर 10 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें (प्रति माह 7,500 आरपी तक)।
• माइलस्टोन लाभ: ₹3 लाख के वार्षिक खर्च पर चुनिंदा ब्रांडों से ₹2,000 मूल्य के ई-गिफ्ट वाउचर प्राप्त करें।
• वार्षिक शुल्क छूट: यदि वार्षिक खर्च ₹2 लाख तक पहुंचता है तो अगले वर्ष का नवीनीकरण शुल्क माफ किया जा सकता है।
• लाउंज एक्सेस: प्रति कैलेंडर वर्ष में 4 निःशुल्क घरेलू हवाईअड्डा लाउंज विज़िट (अधिकतम 1 प्रति तिमाही)।
• धोखाधड़ी सुरक्षा: ₹1 लाख का निःशुल्क धोखाधड़ी देयता कवर।
• रिवॉर्ड पॉइंट मूल्य: 4 रिवॉर्ड पॉइंट्स = ₹1 के बराबर।
• रिडेम्पशन विकल्प: बीपीसीएल स्टेशनों पर तत्काल रिडेम्पशन (कोई शुल्क नहीं), शॉप एंड स्माइल कैटलॉग के माध्यम से रिडेम्पशन, या स्टेटमेंट क्रेडिट (₹99 शुल्क लागू)।
• रिवॉर्ड पॉइंट समाप्ति: रिवॉर्ड पॉइंट्स संचय की तारीख से 2 वर्ष (24 महीने) बाद समाप्त हो जाते हैं।
• मुख्य शुल्क: ज्वाइनिंग और नवीनीकरण शुल्क ₹1,499 + जीएसटी; विदेशी मुद्रा मार्कअप 3.5%; ब्याज दर 3.75% प्रति माह (45% प्रति वर्ष)।

अन्य विवरण

• कॉन्टैक्टलेस भुगतान: कार्ड में कॉन्टैक्टलेस भुगतान तकनीक है, जो संगत रीडर पर कार्ड घुमाकर तेज़, सुविधाजनक और सुरक्षित लेन-देन की अनुमति देती है। यह सुनिश्चित करके सुरक्षा बढ़ाता है कि लेन-देन के दौरान कार्ड कभी आपके हाथ से न छूटे।
• वैश्विक स्वीकृति: बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन एक अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट कार्ड है जो भारत में 3,25,000 आउटलेट सहित दुनिया भर के 24 मिलियन से अधिक आउटलेट पर वीज़ा या मास्टरकार्ड स्वीकार करता है।
• ऐड-ऑन कार्ड: कार्डधारक अपने माता-पिता, पति/पत्नी, बच्चों या 18 वर्ष से अधिक आयु के भाई-बहनों के लिए बिना किसी वार्षिक शुल्क के ऐड-ऑन कार्ड के लिए आवेदन कर सकते हैं।
• उपयोगिता बिल भुगतान: अपने कार्ड का उपयोग करके बिजली, टेलीफोन, मोबाइल और अन्य उपयोगिता बिलों का भुगतान करने के लिए ईज़ी बिल पे सुविधा का उपयोग करें।
• ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर: कार्डधारक अन्य बैंक क्रेडिट कार्डों से बकाया राशि को अपने बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन में स्थानांतरित कर सकते हैं, कम ब्याज दर और ईएमआई में वापस भुगतान के विकल्प का लाभ उठा सकते हैं। यह सेवा sbicard.com के माध्यम से सुलभ है।
• फ्लेक्सीपे: ₹2,500 या अधिक की किसी भी एकल खरीद को खरीद के 30 दिनों के भीतर sbicard.com में लॉग इन करके आसान मासिक किश्तों (फ्लेक्सीपे) में बदलें।
• धोखाधड़ी देयता कवर विवरण: ₹1 लाख का निःशुल्क धोखाधड़ी देयता कवर नुकसान की रिपोर्ट करने से 3 दिन पहले, रिपोर्ट करने के 7 दिन बाद तक मान्य है। खोए हुए कार्ड की रिपोर्ट करने के लिए, एसबीआई कार्ड हेल्पलाइन 1800 180 1295 या 39 02 12 12 (स्थानीय एसटीडी कोड उपसर्ग) पर संपर्क करें।
• भुगतान स्वीकृति: क्लियरिंग ज़ोन के बाहर देय चेक स्वीकार नहीं किए जाते; केवल दिल्ली में देय स्थानीय चेक या ड्राफ्ट स्वीकार किए जाते हैं।
• को-ब्रांड उत्पाद जानकारी: इस को-ब्रांड उत्पाद का मूल्य प्रस्ताव एसबीआई कार्ड और बीपीसीएल द्वारा संयुक्त रूप से वित्तपोषित किया जा सकता है, और दोनों पक्षों के बीच शुल्क और राजस्व साझाकरण व्यवस्था हो सकती है।
• संशोधनों पर नीति: कार्ड के निरंतर उपयोग को नियमों और शर्तों में किसी भी संशोधन की स्वीकृति माना जाएगा।
• ग्राहक सहायता: किसी भी सहायता के लिए, कार्डधारक एसबीआई कार्ड हेल्पलाइन 39 02 02 02 (स्थानीय एसटीडी कोड उपसर्ग) या 1860 180 1290 पर कॉल कर सकते हैं।
• आवेदन प्रक्रिया: इच्छुक आवेदक एसबीआई कार्ड वेबसाइट पर जाकर, 'अभी आवेदन करें' पर क्लिक करके, आवश्यक व्यक्तिगत विवरण भरकर और अपना आवेदन जमा करके ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
• अपग्रेड नीति: बुनियादी बीपीसीएल एसबीआई कार्ड से सीधे बीपीसीएल एसबीआई कार्ड ऑक्टेन में अपग्रेड करना संभव नहीं है। ग्राहकों को अलग से बेहतर ऑक्टेन कार्ड के लिए आवेदन करना होगा, संभवतः अपना बुनियादी बीपीसीएल एसबीआई कार्ड बंद करने के बाद।
• कॉर्पोरेट जानकारी: एसबीआई कार्ड्स एंड पेमेंट सर्विसेज लिमिटेड यूनिट 401 और 402, चौथी मंजिल, अग्रवाल मिलेनियम टावर, ई-1,2,3 नेताजी सुभाष प्लेस, वजीरपुर, नई दिल्ली 110034, सीआईएन: L65999DL1998PLC093849 पर स्थित है।