बीपीसीएल एसबीआई क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

बीपीसीएल एसबीआई कार्ड एसबीआई कार्ड और बीपीसीएल की साझेदारी में लॉन्च किया गया एक एंट्री-लेवल को-ब्रांडेड ईंधन क्रेडिट कार्ड है। रोजमर्रा के उपयोगकर्ताओं के लिए डिज़ाइन किया गया यह कार्ड बीपीसीएल स्टेशनों पर ईंधन खरीद पर 4.25% का कुल वैल्यू बैक प्रदान करता है, जिसमें 3.25% रिवॉर्ड दर और 1% ईंधन सरचार्ज छूट शामिल है। ईंधन के अलावा, कार्डधारक डाइनिंग, डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना और मूवीज जैसी सामान्य खर्च श्रेणियों पर त्वरित रिवॉर्ड पॉइंट्स का आनंद ले सकते हैं। यह कार्ड नाममात्र वार्षिक सदस्यता शुल्क के साथ आता है और आवश्यक खर्चों पर लाभ प्रदान करता है।

स्वागत लाभ

• ज्वाइनिंग फीस का भुगतान करने पर ₹500 मूल्य के 2,000 एक्टिवेशन बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स प्राप्त करें।
• ज्वाइनिंग फीस के भुगतान के 20 दिन बाद रिवॉर्ड पॉइंट्स क्रेडिट किए जाएंगे।
• इन रिवॉर्ड पॉइंट्स को बीपीसीएल आउटलेट पर ईंधन खरीद के खिलाफ तुरंत या शॉप एन स्माइल रिवॉर्ड्स कैटलॉग के माध्यम से रिडीम किया जा सकता है।

शुल्क

• ज्वाइनिंग फीस (एक बार): ₹499 + जीएसटी
  • ₹500 मूल्य का स्वागत उपहार शामिल है।
• नवीनीकरण शुल्क (प्रति वर्ष): दूसरे वर्ष से ₹499 + जीएसटी।
• खर्च-आधारित छूट: यदि पिछले वर्ष का वार्षिक खर्च ₹50,000 या अधिक हो तो नवीनीकरण शुल्क वापस/माफ किया जा सकता है।
• ऐड-ऑन कार्ड शुल्क (प्रति वर्ष): निःशुल्क
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क: प्रति रिडेम्पशन अनुरोध ₹99 (प्लस लागू कर)।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप: लेन-देन राशि का 3.5%।
• ब्याज दरें:
  • 3.75% प्रति माह (45% प्रति वर्ष)।
  • 3.5% प्रति माह (या 42% वार्षिक) की ब्याज दर भी उल्लिखित है।
• ईंधन सरचार्ज: देश भर के किसी भी बीपीसीएल पेट्रोल पंप पर ₹4,000 तक के प्रत्येक लेन-देन पर 1% ईंधन सरचार्ज छूट।
  • अधिकतम सरचार्ज छूट प्रति बिलिंग चक्र ₹100 तक सीमित है।
• नकद अग्रिम शुल्क: निकासी राशि का 2.5% (न्यूनतम ₹500)।
• विलंब भुगतान शुल्क:
  • देय राशि ₹0 - ₹500: निःशुल्क
  • देय राशि ₹500 और ₹1,000 के बीच: ₹400
  • देय राशि ₹1,000 से अधिक और ₹10,000 तक: ₹750
  • देय राशि ₹10,000 से अधिक और ₹25,000 से कम: ₹950
  • ₹25,000 से अधिक लेकिन ₹50,000 से कम: ₹1,100
  • देय राशि ₹50,000 से अधिक: ₹1,300
• सभी शुल्क, ब्याज और अन्य शुल्कों पर सभी लागू कर लगाए जाएंगे।

रिवॉर्ड

• ईंधन रिवॉर्ड:
  • बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर ईंधन खरीद पर 4.25% वैल्यूबैक (13 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स या 3.25% रिवॉर्ड दर प्लस 1% ईंधन सरचार्ज छूट के बराबर)।
  • बीपीसीएल स्टेशनों पर ईंधन खरीद पर प्रति ₹100 पर 13 रिवॉर्ड पॉइंट्स अर्जित करें।
  • ईंधन के लिए त्वरित दर पर प्रति बिलिंग चक्र अधिकतम 1300 रिवॉर्ड पॉइंट्स।
  • लगभग 50 लीटर ईंधन की वार्षिक बचत।
  • एक बिलिंग चक्र में ईंधन लाभ के लिए अधिकतम लेन-देन सीमा ₹10,000 है।
  • ईंधन सरचार्ज छूट के लिए कोई न्यूनतम सीमा नहीं; ₹4,000 तक के लेन-देन पर लागू।
• डाइनिंग, डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना और मूवीज:
  • इन श्रेणियों में प्रति ₹100 पर 5 रिवॉर्ड पॉइंट्स का आनंद लें (5 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स या 1.25% रिवॉर्ड दर)।
  • इन श्रेणियों में त्वरित दर पर प्रति माह 5000 रिवॉर्ड पॉइंट्स तक अर्जित किए जा सकते हैं।
• अन्य खुदरा खरीद:
  • अन्य खुदरा खरीद पर प्रति ₹100 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें (0.25% रिवॉर्ड दर)।
  • मोबाइल वॉलेट अपलोड और गैर-बीपीसीएल ईंधन खर्च शामिल नहीं।
• निम्नलिखित पर कोई रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं:
  • मोबाइल वॉलेट अपलोड।
  • गैर-बीपीसीएल ईंधन खर्च।
  • वॉलेट रीलोड और रिचार्ज।
• अनुपलब्ध लाभ:
  • कोई घरेलू लाउंज एक्सेस नहीं।
  • कोई अंतरराष्ट्रीय लाउंज एक्सेस नहीं।
  • कोई गोल्फ लाभ नहीं।
  • कोई बीमा लाभ नहीं।
  • कोई विशिष्ट यात्रा लाभ नहीं।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• रिवॉर्ड पॉइंट मूल्य: 4 रिवॉर्ड पॉइंट्स = 1 रुपया।
• रिडेम्पशन विकल्प:
  • चुनिंदा बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर ईंधन खरीद के खिलाफ तुरंत रिडीम करें।
  • शॉप एंड स्माइल रिवॉर्ड्स कैटलॉग के माध्यम से रिडीम करें।
  • एसबीआई रिवॉर्ड्स पोर्टल (rewardz.sbi.bank.in) या एसबीआई के मोबाइल ऐप पर गिफ्ट वाउचर के खिलाफ रिडीम करें।
  • ईमेल लिखकर या एसबीआई की ग्राहक सेवा पर कॉल करके नकद (कार्ड के स्टेटमेंट बैलेंस के खिलाफ) रिडीम करें।
• रिवॉर्ड पॉइंट समाप्ति: रिवॉर्ड पॉइंट्स संचय की तारीख से 2 वर्ष (24 महीने) बाद समाप्त हो जाते हैं।
• रिडेम्पशन संसाधन:
  • पीओएस रिडेम्पशन के लिए खुदरा आउटलेट सूची एसबीआई कार्ड वेबसाइट पर उपलब्ध है।
  • बीपीसीएल रिटेल आउटलेट पर बीपीसीएल ईंधन ई-वाउचर रिडीम करने के चरण एसबीआई कार्ड वेबसाइट पर उपलब्ध हैं।

कार्ड समीक्षा

बीपीसीएल एसबीआई कार्ड एक अच्छा एंट्री-लेवल ईंधन क्रेडिट कार्ड है, जो बीपीसीएल आउटलेट पर ईंधन खरीद पर महत्वपूर्ण वैल्यू बैक और रोजमर्रा की खर्च श्रेणियों पर प्रतिस्पर्धी रिवॉर्ड प्रदान करता है। इसकी कम वार्षिक शुल्क इसे ईंधन और डाइनिंग, किराना और मूवीज जैसी नियमित खर्चों पर बचत करने वाले व्यक्तियों के लिए एक सुलभ विकल्प बनाती है। हालांकि इसमें प्रीमियम यात्रा, लाउंज या बीमा लाभों का अभाव है, लेकिन इसकी ताकत आवश्यक खर्च श्रेणियों के लिए इसके मुख्य प्रसाद में निहित है। यह उन व्यक्तियों के लिए सबसे उपयुक्त है जो बीपीसीएल स्टेशनों पर बार-बार ईंधन खरीदते हैं और अपने दैनिक व्यय पर बचत को अधिकतम करना चाहते हैं।

लाभ

• पूरे भारत में बीपीसीएल पेट्रोल पंपों पर ईंधन लेन-देन पर शानदार रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता है।
• केवल ₹499 की कम ज्वाइनिंग लागत पर उपलब्ध।
• ईंधन बचत के अलावा किराना, डाइनिंग और मूवीज जैसी रोजमर्रा की खर्चों पर रिवॉर्ड प्रदान करता है।

नुकसान

• कोई घरेलू या अंतरराष्ट्रीय लाउंज एक्सेस प्रदान नहीं करता।
• कार्ड के साथ कोई बीमा लाभ प्रदान नहीं किया जाता।
• मोबाइल वॉलेट अपलोड और गैर-बीपीसीएल ईंधन खर्च पर कोई रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं मिलते।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• स्वागत प्रस्ताव: ज्वाइनिंग फीस के भुगतान पर ₹500 मूल्य के 2,000 एक्टिवेशन बोनस रिवॉर्ड पॉइंट्स प्राप्त करें।
• ईंधन लाभ: बीपीसीएल फिलिंग स्टेशनों पर ईंधन खर्च पर 13 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स (प्रति बिलिंग चक्र अधिकतम 1300 रिवॉर्ड पॉइंट्स)।
• ईंधन सरचार्ज छूट: पूरे भारत में सभी फिलिंग स्टेशनों पर ₹4,000 तक के लेन-देन के लिए 1% ईंधन सरचार्ज छूट (अधिकतम छूट ₹100 प्रति माह)।
• त्वरित रिवॉर्ड: डिपार्टमेंटल स्टोर, किराना, डाइनिंग और मूवी खर्च पर 5 गुना रिवॉर्ड पॉइंट्स (प्रति माह 5000 रिवॉर्ड पॉइंट्स तक)।
• आधार रिवॉर्ड: गैर-ईंधन लेन-देन पर प्रति ₹100 पर 1 रिवॉर्ड पॉइंट।
• शुल्क छूट: पिछले वर्ष में ₹50,000 या अधिक के खर्च पर वार्षिक नवीनीकरण शुल्क माफ।
• कॉन्टैक्टलेस भुगतान: सुरक्षित रीडर पर कार्ड घुमाकर आसान और सुरक्षित लेन-देन।
• वैश्विक स्वीकृति: भारत में 3,25,000 सहित दुनिया भर के 24 मिलियन से अधिक आउटलेट पर स्वीकार किया जाता है।

अन्य विवरण

• कॉन्टैक्टलेस लाभ:
  • सुरक्षित रीडर पर कार्ड घुमाकर दैनिक खरीदारी आसान बनाई गई है।
  • कार्ड सौंपने या छोटी खरीद के लिए नकद/सिक्कों का उपयोग किए बिना तेज़, सुविधाजनक लेन-देन प्रदान करता है।
  • उन्नत सुरक्षा क्योंकि कार्ड कभी आपके हाथ से नहीं छूटता, जिससे कार्ड खोने और स्किमिंग का जोखिम कम होता है। अद्वितीय सुरक्षा कुंजी सुनिश्चित करती है कि कई बार घुमाने पर भी केवल एक लेन-देन हो।
• वैश्विक स्वीकृति: बीपीसीएल एसबीआई कार्ड एक अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट कार्ड है जो भारत में 3,25,000 आउटलेट सहित दुनिया भर के 24 मिलियन से अधिक आउटलेट पर वीज़ा या मास्टरकार्ड स्वीकार करता है।
• ऐड-ऑन कार्ड: कार्डधारक परिवार के सदस्यों (माता-पिता, पति/पत्नी, बच्चे या 18 वर्ष से अधिक के भाई-बहन) को ऐड-ऑन कार्ड प्रदान कर सकते हैं।
• उपयोगिता बिल भुगतान: ईज़ी बिल पे सुविधा का उपयोग करके बिजली, टेलीफोन, मोबाइल और अन्य उपयोगिता बिलों का भुगतान करें।
• ईएमआई पर बैलेंस ट्रांसफर: अन्य बैंकों के क्रेडिट कार्ड से बकाया राशि को कम ब्याज दर पर बीपीसीएल एसबीआई कार्ड में स्थानांतरित करें, जो ईएमआई में देय हो। यह सेवा खरीद के 30 दिनों के भीतर sbicard.com में लॉग इन करके प्राप्त की जा सकती है।
• फ्लेक्सीपे: ₹2,500 या अधिक की किसी भी खरीद को आसान मासिक किश्तों (फ्लेक्सीपे) में बदलें। खरीद के 30 दिनों के भीतर sbicard.com में लॉग इन करके आवेदन करें।
• भुगतान निपटान का क्रम: भुगतान निपटान के क्रम के बारे में जानकारी उपलब्ध है।
• चेक भुगतान: क्लियरिंग ज़ोन के बाहर देय चेक स्वीकार नहीं किए जाते। भुगतान के लिए केवल दिल्ली में देय स्थानीय चेक या ड्राफ्ट स्वीकार किए जाते हैं।
• को-ब्रांड उत्पाद फंडिंग: इस को-ब्रांड उत्पाद का मूल्य प्रस्ताव एसबीआई कार्ड और बीपीसीएल द्वारा संयुक्त रूप से वित्तपोषित किया जा सकता है, जिसमें शुल्क और राजस्व साझाकरण शामिल हो सकता है।
• ग्राहक सहायता: सहायता के लिए, एसबीआई कार्ड हेल्पलाइन को 39 02 02 02 (स्थानीय एसटीडी कोड उपसर्ग) या 1860 180 1290 पर कॉल करें।
• क्रेडिट सीमा: विशिष्ट क्रेडिट सीमा अग्रिम में नहीं बताई जाती है और कार्ड वितरण के समय प्रदान की जाती है। यह क्रेडिट इतिहास और मासिक आय जैसे कारकों पर निर्भर करता है।