एक्सिस बैंक एटलस क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

एक्सिस बैंक एटलस क्रेडिट कार्ड

एक्सिस बैंक एटलस क्रेडिट कार्ड एक प्रीमियम, एयरलाइंस-अज्ञेयवादी यात्रा क्रेडिट कार्ड है जो बार-बार यात्रा करने वालों को विशेष लाभ प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक सामान्य यात्रा कार्ड है, जो सह-ब्रांडेड नहीं है, और हर लेन-देन पर उपयोगकर्ताओं को एज माइल्स से पुरस्कृत करने पर केंद्रित है। ₹5,000 की जॉइनिंग फीस के साथ, यह कार्ड विशेष यात्रा, लाउंज और भोजन विशेषाधिकारों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। अर्जित एज माइल्स को बैंक के ट्रैवल एज पोर्टल के माध्यम से फ्लाइट और होटल बुकिंग के लिए रिडीम किया जा सकता है या भागीदार एयरलाइन और होटल लॉयल्टी प्रोग्राम में स्थानांतरित किया जा सकता है। कार्ड में एक स्तरीय सदस्यता प्रणाली (सिल्वर, गोल्ड, प्लैटिनम) है जहां वार्षिक खर्च के साथ लाभ बढ़ते हैं, जो दुनिया का पता लगाने वाले कार्डधारकों के लिए एक अनुरूप अनुभव सुनिश्चित करता है।

स्वागत लाभ

• 20 अप्रैल 2024 से प्राप्त कार्ड के लिए: कार्ड जारी होने की तिथि से 37 दिनों के भीतर अपने एटलस क्रेडिट कार्ड पर पहले लेन-देन पर 2,500 एज माइल्स का स्वागत लाभ प्राप्त करें।
• 20 दिसंबर 2022 से 19 अप्रैल 2024 के बीच प्राप्त कार्ड के लिए: कार्ड जारी होने की तिथि से 30 दिनों के भीतर पहले लेन-देन पर 5,000 एज माइल्स का स्वागत लाभ।
• 20 दिसंबर 2022 से पहले प्राप्त कार्ड के लिए: कार्ड जारी होने की तिथि से 60 दिनों के भीतर 3 लेन-देन पूरा करने पर 5,000 एज माइल्स का स्वागत लाभ।
• एज माइल्स पात्र कार्डधारकों के एज माइल्स खाते में जमा किए जाएंगे और लेन-देन की तिथि से 7 दिनों के भीतर दिखाई देंगे।
• जमा एज माइल्स को एक्सिस बैंक मोबाइल एप्लिकेशन के एटलस डैशबोर्ड अनुभाग में "एटलस माइल्स" के तहत देखा जा सकता है।
• 1 एज माइल = ₹1 के बराबर है।
• जमा एज माइल्स को नकद नहीं किया जा सकता है।
• एक कार्डधारक एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड के लिए स्वागत लाभ केवल एक बार प्राप्त करने का हकदार है। कार्ड रद्द करने और उसके बाद उसी कार्ड संस्करण को फिर से खोलने की स्थिति में, स्वागत लाभ लागू नहीं होगा।

फीस

• मानक जॉइनिंग फीस: ₹5,000 + जीएसटी
• मानक वार्षिक फीस (दूसरे वर्ष से): ₹5,000 + जीएसटी
• मानक एड-ऑन कार्ड जॉइनिंग शुल्क: शून्य
• मानक एड-ऑन कार्ड वार्षिक शुल्क: शून्य
• वित्त शुल्क (खुदरा खरीद और नकद): 3.75% प्रति माह (55.55% प्रति वर्ष)
• नकद निकासी शुल्क: नकद राशि का 2.5% (न्यूनतम ₹500)
• नकद भुगतान शुल्क: ₹175
• कार्ड प्रतिस्थापन: शून्य
• डुप्लिकेट स्टेटमेंट शुल्क: माफ
• अतिदेय दंड या विलंब भुगतान शुल्क:
  • यदि कुल देय भुगतान ₹500 तक है तो शून्य।
  • यदि कुल देय भुगतान ₹501 और ₹5,000 के बीच है तो ₹500।
  • यदि कुल देय भुगतान ₹5,001 और ₹10,000 के बीच है तो ₹750।
  • यदि कुल देय भुगतान ₹10,000 से अधिक है तो ₹1,200।
  • लगातार दो चक्रों के लिए नियत तिथि तक न्यूनतम देय राशि (एमएडी) का भुगतान न करने पर अतिरिक्त ₹100 लगाया जाएगा। यह शुल्क तब तक लागू रहेगा जब तक एमएडी का भुगतान नहीं किया जाता।
• सीमा से अधिक दंड: अतिरिक्त राशि का 2.5% (न्यूनतम ₹500)
• शुल्क पर्ची पुनर्प्राप्ति शुल्क या प्रतिलिपि अनुरोध शुल्क: माफ
• बाहरी स्टेशन चेक शुल्क: माफ
• चेक वापसी या अपमान शुल्क या ऑटो-डेबिट रिवर्सल: भुगतान राशि का 2% न्यूनतम ₹500 के अधीन।
• रेलवे टिकटों की खरीद या रद्दीकरण पर अधिभार: आईआरसीटीसी/भारतीय रेलवे द्वारा निर्धारित।
• ईंधन लेन-देन अधिभार: लेन-देन राशि का 1%।
  • ₹400 से ₹4,000 के बीच ईंधन लेन-देन के लिए वापस किया जाता है।
  • अधिकतम लाभ ₹400 प्रति स्टेटमेंट चक्र तक।
  • नोट: कुछ ईंधन लेन-देन पर, कार्ड जारी करने वाले बैंक द्वारा 1% + जीएसटी के बजाय ₹10 + जीएसटी का ईंधन अधिभार लगाया जा सकता है।
• विदेशी मुद्रा लेन-देन शुल्क: लेन-देन मूल्य का 3.50%।
• लेन-देन के लिए मोबाइल अलर्ट: माफ
• हॉटलिस्टिंग शुल्क: माफ
• शेष राशि पूछताछ शुल्क: माफ
• रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क:
  • एज पोर्टल पर एज माइल्स के प्रत्येक रिडेम्पशन लेन-देन के लिए ₹99 लगाया जाएगा।
  • एज माइल्स के अन्य माइल्स पार्टनर लॉयल्टी प्रोग्राम में रूपांतरण/स्थानांतरण के प्रत्येक उदाहरण के लिए ₹199 लगाया जाएगा।
• किराया लेन-देन शुल्क (5 मार्च 2023 से लागू): प्रत्येक किराया लेन-देन पर 1% लागू होगा।
• गतिशील मुद्रा रूपांतरण मार्कअप (5 मार्च 2023 से लागू): अंतरराष्ट्रीय स्थानों पर भारतीय मुद्रा में किए गए अंतरराष्ट्रीय लेन-देन या भारत में स्थित लेकिन विदेशी राष्ट्र में पंजीकृत व्यापारियों के साथ भारतीय मुद्रा में किए गए लेन-देन पर 1.5%।
• वॉलेट लोड लेन-देन शुल्क: प्रति स्टेटमेंट चक्र वॉलेट लोड पर ₹10,000 या उससे अधिक के संचयी खर्चों पर 1% शुल्क।
• ईंधन लेन-देन शुल्क (5 मार्च 2023 से लागू): प्रति स्टेटमेंट चक्र ईंधन लेन-देन पर ₹50,000 या उससे अधिक के संचयी खर्चों पर 1% शुल्क।
• शिक्षा लेन-देन शुल्क (5 मार्च 2023 से लागू): तृतीय-पक्ष ऐप्स के माध्यम से किए गए शिक्षा भुगतान पर 1% शुल्क।
• उपयोगिता लेन-देन शुल्क (5 मार्च 2023 से लागू): प्रति स्टेटमेंट चक्र उपयोगिताओं पर ₹25,000 या उससे अधिक के संचयी खर्चों पर 1% शुल्क।
• ऑनलाइन कौशल-आधारित गेमिंग लेन-देन शुल्क (5 मार्च 2023 से लागू): एक स्टेटमेंट चक्र में ऑनलाइन कौशल-आधारित गेमिंग प्लेटफार्मों पर ₹10,000 या उससे अधिक के संचयी खर्चों पर 1% शुल्क।
• उपरोक्त सभी शुल्क और प्रभार सरकारी मानदंडों के अनुसार करों के अधीन हैं।

रिवॉर्ड्स

• रिवॉर्ड मुद्रा: रिवॉर्ड एक्सिस बैंक एज माइल्स के रूप में अर्जित किए जाते हैं, जहां 1 एज माइल = ₹1।
• स्तरीय सदस्यता प्रणाली:
  • कार्ड सिल्वर सदस्यता स्तर से शुरू होता है।
  • एक वार्षिकी वर्ष में ₹7.5 लाख के खर्च पर गोल्ड टियर में अपग्रेड करें।
  • एक वार्षिकी वर्ष में ₹15 लाख से अधिक खर्च करने पर प्लैटिनम टियर में अपग्रेड करें।
  • टियर डाउनग्रेड नियम:
    • यदि वार्षिक खर्च ₹7.5 लाख से कम हो जाता है तो गोल्ड टियर सदस्यों को सिल्वर में डाउनग्रेड कर दिया जाएगा।
    • प्लैटिनम टियर सदस्यों को सिल्वर (₹7.5 लाख से कम खर्च के लिए) या गोल्ड (₹7.5 लाख और ₹15 लाख के बीच खर्च के लिए) में डाउनग्रेड कर दिया जाएगा।
  • टियर मूल्यांकन के लिए खर्च सीमा सोना/आभूषण, किराया, वॉलेट, सरकारी संस्थान, बीमा, ईंधन, उपयोगिताएं और दूरसंचार व्यापारियों पर किए गए लेन-देन को बाहर करेगी (20 अप्रैल 2024 से लागू)।
• रिवॉर्ड दरें:
  • यात्रा पर त्वरित कमाई: एक्सिस बैंक ट्रैवल एज पोर्टल, सीधी एयरलाइनों और सीधे होटल खर्चों पर प्रति ₹100 पर 5 एज माइल्स। ये त्वरित एज माइल्स प्रति माह ₹2,00,000 तक के संचयी खर्चों पर अर्जित की जा सकती हैं।
  • मानक कमाई: अन्य सभी लेन-देन पर प्रति ₹100 पर 2 एज माइल्स, जिसमें प्रति माह ₹2 लाख की संचयी खर्च सीमा तक पहुंचने के बाद यात्रा खर्च भी शामिल है।
  • सोना/आभूषण, किराया, वॉलेट, सरकारी संस्थान, बीमा, ईंधन, उपयोगिताएं और दूरसंचार व्यापारियों पर किए गए लेन-देन के लिए कोई एज माइल्स नहीं दी जाएगी।
• वार्षिक लाभ (सफल वार्षिक शुल्क भुगतान पर):
  • सिल्वर टियर: लागू नहीं (कोई बोनस एज माइल्स नहीं)।
  • गोल्ड टियर: 2,500 एज माइल्स।
  • प्लैटिनम टियर: 5,000 एज माइल्स।
• माइलस्टोन लाभ (खर्च लक्ष्य प्राप्त करने पर):
  • ₹3,00,000 खर्च प्राप्त करें: 2,500 एज माइल्स अनलॉक करें।
  • ₹7,50,000 खर्च प्राप्त करें: अतिरिक्त 2,500 एज माइल्स अनलॉक करें (कुल 5,000 एज माइल्स)।
  • ₹15,00,000 खर्च प्राप्त करें: अतिरिक्त 5,000 एज माइल्स अनलॉक करें (कुल 10,000 एज माइल्स)।
  • माइलस्टोन प्राप्ति के लिए खर्च सीमा सोना/आभूषण, किराया, वॉलेट, सरकारी संस्थान, बीमा, ईंधन, उपयोगिताएं और दूरसंचार व्यापारियों पर किए गए लेन-देन को बाहर करेगी (20 अप्रैल 2024 से लागू)।
• लाउंज एक्सेस:
  • घरेलू हवाईअड्डा लाउंज विज़िट (प्रति वर्ष):
    • सिल्वर टियर: 8 विज़िट।
    • गोल्ड टियर: 12 विज़िट।
    • प्लैटिनम टियर: 18 विज़िट।
  • अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज विज़िट (प्रति वर्ष):
    • सिल्वर टियर: 4 विज़िट।
    • गोल्ड टियर: 6 विज़िट।
    • प्लैटिनम टियर: 12 विज़िट।
• भोजन:
  • एक्सिस बैंक डाइनिंग डिलाइट्स प्रोग्राम के साथ पूरे भारत में शीर्ष रेस्तरां में उत्कृष्ट भोजन अनुभवों का आनंद लें।
  • ईज़ीडाइनर के माध्यम से न्यूनतम ₹2,500 खर्च पर महीने में दो बार भागीदार रेस्तरां में 25% तक की छूट (अधिकतम ₹800) प्राप्त करें।

रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड

• एज माइल्स को फ्लाइट, होटल और अनुभव बुक करने के लिए रिडीम किया जा सकता है:
  • एक्सिस बैंक मोबाइल ऐप में लॉग इन करके और एज माइल्स डैशबोर्ड में "अभी बुक करें" पर क्लिक करके।
  • https://traveledge.axisbank.co.in/ पर लॉग इन करके।
• एज माइल्स को एक्सिस बैंक के माइल्स ट्रांसफर प्रोग्राम के तहत पार्टनर माइल्स में भी स्थानांतरित किया जा सकता है।
  • स्थानांतरण अनुपात 1 एज माइल = 2 पार्टनर माइल्स है (मैरियट को छोड़कर)।
  • स्थानांतरण एक्सिस बैंक मोबाइल ऐप (एज माइल्स डैशबोर्ड में "अभी बुक करें") या https://traveledge.axisbank.co.in/ पर लॉग इन करके शुरू किया जा सकता है।
  • एक कैलेंडर वर्ष में पार्टनर पॉइंट्स में स्थानांतरित किए जा सकने वाले एज माइल्स की अधिकतम संख्या 150,000 एज माइल्स प्रति ग्राहक आईडी है।
• माइल्स स्थानांतरण के लिए भागीदार एयरलाइन और होटल लॉयल्टी प्रोग्राम:
  • ग्रुप ए (अधिकतम 30,000 एज माइल्स):
    • एकोर होटल्स
    • एयर कनाडा
    • इथियोपियन एयरलाइंस
    • एतिहाद
    • जापान एयरलाइंस
    • मैरियट इंटरनेशनल
    • कतर एयरवेज
    • सिंगापुर एयरलाइंस
    • तुर्की एयरलाइंस
    • थाई एयरवेज
    • यूनाइटेड एयरलाइंस
    • विंडहैम होटल्स
  • ग्रुप बी (अधिकतम 1,20,000 एज माइल्स):
    • एयर फ्रांस - केएलएम (फ्लाइंग ब्लू)
    • एयर इंडिया (महाराजा क्लब)
    • एयर एशिया
    • आईटीसी
    • आईएचजी होटल्स एंड रिसॉर्ट्स
    • क्वांटास एयरवेज
    • स्पाइसजेट
• एज माइल्स को कैशबैक के लिए रिडीम नहीं किया जा सकता है।

कार्ड पात्रता मानदंड

• आयु:
  • प्राथमिक कार्डधारक: 18 वर्ष और 70 वर्ष के बीच।
  • एड-ऑन कार्डधारक: 18 वर्ष से अधिक।
• आय मानदंड:
  • वेतनभोगी: ₹12 लाख और उससे अधिक की शुद्ध वार्षिक आय।
  • स्व-नियोजित: ₹15 लाख और उससे अधिक की शुद्ध वार्षिक आय।
• निवास: भारत का निवासी।
• क्रेडिट स्कोर: आमतौर पर एक अच्छे क्रेडिट स्कोर (750 या उससे अधिक) की अपेक्षा की जाती है।
• उपरोक्त मानदंड केवल संकेतात्मक हैं। बैंक क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदनों को अनुमोदित या अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।

आवश्यक दस्तावेज

• पैन कार्ड की फोटोकॉपी या फॉर्म 60।
• आय के प्रमाण के रूप में नवीनतम वेतन पर्ची/फॉर्म 16/आईटी रिटर्न कॉपी।
• निवास प्रमाण (पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस/बिजली बिल/लैंडलाइन टेलीफोन बिल)।
• उपरोक्त सूची केवल संकेतात्मक है। आवश्यक दस्तावेज मामले-दर-मामले के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।

कार्ड समीक्षा

एक्सिस बैंक एटलस क्रेडिट कार्ड उन व्यक्तियों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प है जिनके पास हर साल महत्वपूर्ण घरेलू और अंतरराष्ट्रीय यात्रा खर्च होते हैं। इसे अपनी अद्वितीय स्तरीय लाभ प्रणाली के कारण सर्वश्रेष्ठ यात्रा कार्डों में से एक माना जाता है जो उच्च खर्च करने वालों को बढ़े हुए विशेषाधिकारों से पुरस्कृत करता है। कार्ड 2,500 एज माइल्स का उदार स्वागत बोनस और कार्ड के सदस्यता स्तर के आधार पर निर्दिष्ट खर्च मील के पत्थर तक पहुंचने पर अतिरिक्त बोनस माइल्स प्रदान करता है। एक मुख्य आकर्षण विभिन्न एयरलाइन और होटल लॉयल्टी प्रोग्राम के लिए इसका अनुकूल स्थानांतरण अनुपात 1 एज माइल से 2 पार्टनर पॉइंट्स है, जो यात्रियों के लिए इसके मूल्य प्रस्ताव को काफी बढ़ाता है। रिवॉर्ड से परे, कार्डधारकों को यात्रा को और अधिक आरामदायक बनाने के लिए घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज तक मुफ्त पहुंच और ईज़ीडाइनर के माध्यम से भोजन छूट से लाभ होता है। जबकि यह गोल्फ या बीमा लाभ प्रदान नहीं करता है, इसके व्यापक यात्रा-केंद्रित रिवॉर्ड और लाभ उन लगातार उड़ान भरने वालों और होटल में ठहरने वालों के लिए अत्यधिक मूल्यवान हैं जो यात्रा माइल्स कमाने और रिडीम करने को प्राथमिकता देते हैं।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• रिवॉर्ड पॉइंट्स एक्सिस बैंक एज माइल्स के रूप में अर्जित किए जाते हैं, 1 एज माइल = ₹1।
• नए कार्डधारकों के लिए 37 दिनों के भीतर पहले लेन-देन पर 2,500 एज माइल्स का स्वागत लाभ (कार्ड जारी करने की तिथि के आधार पर विशिष्ट नियम लागू होते हैं)।
• यात्रा खर्चों पर प्रति ₹100 पर 5 एज माइल्स की त्वरित कमाई (ट्रैवल एज पोर्टल, सीधी एयरलाइनों और सीधे होटलों के माध्यम से) ₹2,00,000 प्रति माह तक।
• अन्य सभी लेन-देन पर प्रति ₹100 पर 2 एज माइल्स की मानक कमाई, जिसमें मासिक सीमा के बाद यात्रा खर्च भी शामिल है।
• कार्ड में एक अद्वितीय स्तरीय सदस्यता प्रणाली है: सिल्वर, गोल्ड और प्लैटिनम, जिसमें वार्षिक खर्च बढ़ने पर लाभ बढ़ते हैं (₹7.5 लाख और ₹15 लाख पर अपग्रेड सीमा)।
• विशिष्ट वार्षिक खर्च मील के पत्थर (₹3 लाख, ₹7.5 लाख, ₹15 लाख) तक पहुंचने पर बोनस एज माइल्स प्रदान की जाती हैं।
• वार्षिक एज माइल्स वार्षिक शुल्क के भुगतान पर जमा की जाती हैं, जो सदस्यता स्तर (गोल्ड के लिए 2,500, प्लैटिनम के लिए 5,000) के अनुसार भिन्न होती हैं।
• मुफ्त घरेलू हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस: सिल्वर के लिए 8, गोल्ड के लिए 12, प्लैटिनम के लिए 18 (प्रत्येक वर्ष)।
• मुफ्त अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज एक्सेस: सिल्वर के लिए 4, गोल्ड के लिए 6, प्लैटिनम के लिए 12 (प्रत्येक वर्ष)।
• ईज़ीडाइनर के माध्यम से न्यूनतम ₹2,500 खर्च पर महीने में दो बार भागीदार रेस्तरां में 25% तक की भोजन छूट (अधिकतम ₹800)।
• एज माइल्स को एक्सिस बैंक ट्रैवल एज पोर्टल पर फ्लाइट/होटल बुकिंग के लिए रिडीम किया जा सकता है या 1
  अनुपात (मैरियट को छोड़कर) में भागीदार एयरलाइन और होटल लॉयल्टी प्रोग्राम की एक विस्तृत श्रृंखला में स्थानांतरित किया जा सकता है।
• सोना/आभूषण, किराया, वॉलेट, सरकारी संस्थान, बीमा, ईंधन, उपयोगिताएं और दूरसंचार व्यापारियों पर लेन-देन के लिए कोई एज माइल्स नहीं दी जाती; ये माइलस्टोन प्राप्ति या टियर मूल्यांकन की ओर भी नहीं गिने जाते।
• कार्ड कोई गोल्फ या बीमा लाभ प्रदान नहीं करता है।
• 3.5% का उच्च विदेशी मुद्रा लेन-देन शुल्क।
• विभिन्न लेन-देन-विशिष्ट शुल्क लागू होते हैं, जिनमें किराया (1%), वॉलेट लोड (₹10,000+ के संचयी खर्चों पर 1%), शिक्षा (तृतीय-पक्ष ऐप्स के माध्यम से 1%), उपयोगिताएं (₹25,000+ के संचयी खर्चों पर 1%), और ऑनलाइन कौशल-आधारित गेमिंग (₹10,000+ के संचयी खर्चों पर 1%) शामिल हैं।
• एज माइल्स लेन-देन के लिए ₹99 का रिवॉर्ड रिडेम्पशन शुल्क और ₹199 का रूपांतरण शुल्क लागू होता है।

अन्य विवरण

• एक्सिस एटलस क्रेडिट कार्ड के नियम और शर्तें 20 जून 2025 से अपडेट की जाएंगी।
• एज माइल एक लॉयल्टी मुद्रा है जो विशेष रूप से एटलस क्रेडिट कार्डधारकों के लिए परिभाषित है, जो अन्य एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड के लिए उपयोग किए जाने वाले एज पॉइंट्स से अलग है।
• कार्ड के लिए टियर अपग्रेड केवल खर्च मील के पत्थर प्राप्त करने पर आधारित होता है, अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करके नहीं।
• एक कैलेंडर वर्ष के भीतर पार्टनर पॉइंट्स में स्थानांतरित किए जा सकने वाले एज माइल्स की अधिकतम संख्या 150,000 एज माइल्स प्रति ग्राहक आईडी है।