एक्सिस बैंक अराइज़ डेबिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता

परिचय

एक्सिस बैंक द्वारा जारी अराइज़ डेबिट कार्ड, विशेष रूप से महिलाओं को सशक्त बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो उन्हें अपने खर्चों को आसानी से प्रबंधित करने के लिए एक मजबूत वित्तीय उपकरण प्रदान करता है। मुख्य रूप से अराइज़ महिला बचत खाते से जुड़ा हुआ, यह कार्ड उच्च लेनदेन सीमाओं, मानार्थ घरेलू हवाई अड्डे के लाउंज के उपयोग, ई-एज इनाम अंक, और सौंदर्य तथा फैशन पर विशेष छूट सहित कई लाभ प्रदान करता है। लेनदेन की सुविधा से परे, यह समग्र स्वास्थ्य सेवा लाभ, विशेषज्ञों से वित्तीय समाधान, अतिरिक्त ऑफ़र, एक परिवार बैंकिंग कार्यक्रम, और लॉकर लाभ भी प्रदान करता है, जिसका उद्देश्य महिलाओं की वित्तीय स्वतंत्रता को व्यापक रूप से समर्थन देना है।

स्वागत लाभ

• मानार्थ घरेलू हवाई अड्डे के लाउंज के उपयोग के लिए न्यूनतम खर्च मानदंड नए जारी किए गए डेबिट कार्डों के लिए जारी करने के महीने और अगले तीन कैलेंडर महीनों के लिए माफ कर दिया गया है।

लेनदेन सीमाएँ और उपयोग

• दैनिक एटीएम नकद निकासी सीमा: ₹1,00,000।
• दैनिक पीओएस/ऑनलाइन खरीद सीमा: ₹5,00,000।
• नाबालिग खातों के लिए, अधिकतम दैनिक नकद निकासी सीमा ₹5,000 है और दैनिक खरीद सीमा ₹10,000 है।
• अंतर्राष्ट्रीय उपयोग उपलब्ध है और इसे एक्सिस बैंक शाखा, मोबाइल ऐप या इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से आसानी से सक्षम किया जा सकता है।
• कार्ड ₹5,000 तक की बढ़ी हुई भुगतान सीमा के साथ संपर्क रहित भुगतान का समर्थन करता है।

शुल्क और प्रभार

• डेबिट कार्ड प्रकार: अराइज़ डेबिट कार्ड
• कार्ड नेटवर्क: मास्टरकार्ड
• जॉइनिंग/जारी करने का शुल्क: ₹450 + जीएसटी (प्राथमिक और संयुक्त धारकों दोनों के लिए लागू)।
• वार्षिक शुल्क: ₹450 + जीएसटी (प्राथमिक और संयुक्त धारकों दोनों के लिए लागू)।
• कार्ड बदलने का शुल्क: ₹200 + जीएसटी।
• घरेलू एटीएम नकद निकासी शुल्क: ₹23 (निर्धारित मुफ्त सीमा से अधिक होने पर लागू)।
• घरेलू एटीएम गैर-वित्तीय लेनदेन शुल्क: ₹10 (निर्धारित मुफ्त सीमा से अधिक होने पर लागू)।
• अंतर्राष्ट्रीय एटीएम नकद निकासी शुल्क: ₹125।
• अंतर्राष्ट्रीय एटीएम गैर-वित्तीय लेनदेन शुल्क: ₹25।
• विदेशी मुद्रा मार्कअप (क्रॉस करेंसी मार्क-अप): सभी अंतर्राष्ट्रीय नकद निकासी और खरीद लेनदेन पर 3.5% लगाया जाएगा।
• डायनामिक करेंसी कन्वर्जन (डीसीसी) मार्कअप शुल्क: 1% प्लस जीएसटी लागू होगा।

इनाम और ऑफ़र

• ई-एज लॉयल्टी इनाम:
  • घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन पर खर्च किए गए प्रत्येक ₹200 पर 1 ई-एज इनाम अंक अर्जित करें।
  • ई-एज इनाम कैशबैक श्रेणियों और कुछ व्यापारी श्रेणियों जैसे चैरिटी, म्यूचुअल फंड, दूरसंचार, शिक्षा, उपयोगिताएँ, सरकार/बीमा, सार्वजनिक क्षेत्र, जीवन बीमा, विदेशी मुद्रा की खरीद, डाकघर, ईंधन और परिवहन पर नहीं दिए जाते हैं।
  • एक्सिस बैंक डेबिट कार्डों पर ई-एज इनाम संरचना को 15 जून 2022 से प्रभावी रूप से संशोधित किया गया था।
• छूट:
  • नायका के साथ सौंदर्य और फैशन पर 10% की छूट प्राप्त करें। यह ऑफ़र केवल नायका वेबसाइट और ऐप पर ₹2,000 के न्यूनतम ऑर्डर मूल्य पर मान्य है।
• लाउंज का उपयोग:
  • प्रति तिमाही 1 बार मानार्थ घरेलू हवाई अड्डे के लाउंज का उपयोग का आनंद लें।
  • उपयोग पिछले तीन कैलेंडर महीनों में ₹5,000 के न्यूनतम पात्र खर्च पर आधारित है।
  • नए जारी किए गए डेबिट कार्डों के लिए, जारी करने के महीने और अगले तीन महीनों के लिए न्यूनतम खर्च मानदंड माफ कर दिया गया है।
• बीमा और सुरक्षा:
  • व्यक्तिगत दुर्घटना कवर: ₹3,00,000।
  • हवाई दुर्घटना बीमा कवर: ₹1 करोड़ तक।
  • मूल्य सुरक्षा: ₹50,000 तक।
  • खरीद सुरक्षा: ₹50,000 तक।
  • सामान गुम होने/चेक-इन सामान, सामान में देरी पर बीमा: 500 अमेरिकी डॉलर तक।
• तत्काल अलर्ट:
  • एसएमएस अलर्ट सुविधा हर बार डेबिट कार्ड का उपयोग खरीद या नकद निकासी के लिए किए जाने पर तत्काल अलर्ट भेजती है।
  • एसएमएस के माध्यम से अन्य महत्वपूर्ण जानकारी प्राप्त करें जैसे शेष राशि की पूछताछ, डेबिट या क्रेडिट अलर्ट, और पिछले तीन लेनदेन का विवरण।

खाता और पात्रता मानदंड

• अराइज़ डेबिट कार्ड के लिए पात्र होने के लिए, ग्राहकों को एक्सिस बैंक के साथ एक अराइज़ महिला बचत खाता खोलना आवश्यक है।

डेबिट कार्ड समीक्षा

• समग्र निर्णय: एक्सिस बैंक का अराइज़ डेबिट कार्ड विशेष रूप से महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया एक सुव्यवस्थित प्रस्ताव है, जो उच्च लेनदेन सीमाओं, मजबूत बीमा कवरेज और जीवनशैली लाभों का मिश्रण प्रदान करता है। इसका उद्देश्य वित्तीय स्वतंत्रता का समर्थन करना और आधुनिक खर्च करने की आदतों को पूरा करना है।
• फायदे:
  • एटीएम निकासी (₹1,00,000) और खरीद (₹5,00,000) दोनों के लिए उच्च दैनिक लेनदेन सीमाएँ।
  • ₹3,00,000 व्यक्तिगत दुर्घटना कवर, ₹1 करोड़ हवाई दुर्घटना बीमा, और खरीद तथा सामान के लिए सुरक्षा सहित व्यापक बीमा लाभ।
  • मानार्थ घरेलू हवाई अड्डे के लाउंज का उपयोग (प्रति तिमाही 1), नए कार्डों के लिए छूट के साथ।
  • अधिकांश घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय खर्चों पर ई-एज लॉयल्टी इनाम।
  • नायका के साथ सौंदर्य और फैशन पर विशेष 10% छूट।
  • अंतर्राष्ट्रीय उपयोग क्षमता और संपर्क रहित भुगतान की सुविधा।
• नुकसान:
  • प्रत्येक ₹450 + जीएसटी का वार्षिक शुल्क और जारी करने का शुल्क लागू है।
  • लाउंज के उपयोग के लिए न्यूनतम खर्च मानदंड की आवश्यकता होती है (सीमित अवधि के लिए नए कार्डों के लिए माफ)।
  • इनाम कुछ व्यापारी श्रेणियों पर नहीं दिए जाते हैं, जिनमें ईंधन और उपयोगिताएँ शामिल हैं।
  • अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन पर 3.5% का क्रॉस-करेंसी मार्क-अप और 1% प्लस जीएसटी का डीसीसी मार्कअप शुल्क लगता है।
• किसे आवेदन करना चाहिए: यह कार्ड उन महिलाओं के लिए आदर्श है जो एक्सिस बैंक अराइज़ महिला बचत खाते की खाताधारक हैं, जो अक्सर उच्च-मूल्य के लेनदेन करती हैं, घरेलू यात्रा करती हैं, और एक ऐसा डेबिट कार्ड चाहती हैं जो महत्वपूर्ण बीमा सुरक्षा, जीवनशैली लाभ और उनके खर्चों पर इनाम प्रदान करता हो।

महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण

• कार्ड का नाम: अराइज़ डेबिट कार्ड
• जारी करने वाला बैंक: एक्सिस बैंक
• कार्ड नेटवर्क: मास्टरकार्ड
• मुख्य विशेषताएं:
  • ₹1,00,000 की बढ़ी हुई दैनिक नकद निकासी सीमा।
  • ₹5,00,000 की बढ़ी हुई दैनिक खरीद सीमा।
  • मानार्थ घरेलू हवाई अड्डे के लाउंज का उपयोग (प्रति तिमाही 1, खर्च मानदंड के अधीन)।
  • घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन पर खर्च किए गए प्रत्येक ₹200 पर 1 ई-एज इनाम अंक अर्जित करें।
  • व्यापक बीमा कवरेज: ₹3,00,000 व्यक्तिगत दुर्घटना कवर, ₹1 करोड़ हवाई दुर्घटना बीमा, ₹50,000 मूल्य सुरक्षा, ₹50,000 खरीद सुरक्षा, और सामान गुम होने/देरी के लिए 500 अमेरिकी डॉलर तक।
  • नायका के साथ सौंदर्य और फैशन पर विशेष 10% छूट।
  • अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन क्षमता।
  • ₹5,000 तक के लेनदेन के लिए संपर्क रहित भुगतान सुविधा।
• संभावित कमियाँ:
  • जॉइनिंग/जारी करने का शुल्क: ₹450 + जीएसटी।
  • वार्षिक शुल्क: ₹450 + जीएसटी।
  • अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन पर 3.5% का क्रॉस करेंसी मार्क-अप और 1% प्लस जीएसटी का डायनामिक करेंसी कन्वर्जन (डीसीसी) मार्कअप शुल्क।
  • ई-एज इनाम कुछ व्यापारी श्रेणियों पर लागू नहीं होते हैं।

अन्य विवरण

• डेबिट कार्ड पिन किसी भी नजदीकी एक्सिस बैंक एटीएम पर या एक्सिस बैंक फोन बैंकिंग पर कॉल करके कभी भी आसानी से जनरेट किया जा सकता है।
• गुम होने, चोरी होने या संदिग्ध दुरुपयोग के मामले में, डेबिट कार्ड को 5676782 पर एसएमएस 'BLOCKCARD ' भेजकर (एनआरआई ग्राहकों के लिए +919717000002 पर) तुरंत ब्लॉक किया जा सकता है, आपातकालीन हेल्पलाइन नंबर +91-22-67987700 या ग्राहक सेवा नंबर 1860-419-5555/1860-500-5555 पर कॉल करके, या इंटरनेट बैंकिंग में लॉग इन करके और 'ब्लॉक कार्ड' विकल्प का चयन करके।
• एक्सिस बैंक डेबिट कार्डों पर नियम और शर्तें 1 मई 2024 से प्रभावी रूप से अपडेट की गई थीं।
• ग्राहकों को सलाह दी जाती है कि वे अपने डेबिट कार्ड या ऑनलाइन बैंकिंग सुविधा का उपयोग भारत के बाहर सीधे/अप्रत्यक्ष रूप से इलेक्ट्रॉनिक/इंटरनेट ट्रेडिंग पोर्टलों के माध्यम से विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए भुगतान एकत्र करने और प्रभावित करने/प्रेषित करने के लिए न करें, क्योंकि इससे विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा), 1999 का उल्लंघन हो सकता है, और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) मानदंडों/एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानकों का उल्लंघन हो सकता है।