तमिलनाडु मर्केंटाइल बैंकटीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता
क्या टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड आपके लिए सही है?
टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड उन उपयोगकर्ताओं के लिए सबसे उपयुक्त है जो उपयोगिताएँ, खरीदारी को प्राथमिकता देते हैं। Free (1st year) की जॉइनिंग फीस और ₹250 + GST की रिन्यूअल फीस के साथ, यह कार्ड नए आवेदकों के लिए मुफ्त प्रविष्टि प्रदान करता है। यह अपने प्राथमिक रिवॉर्ड तंत्र के रूप में Other Benefits प्रदान करता है।
प्रमुख कार्ड विवरण
Free (1st year)
₹250 + GST
Other Benefits
3.50% तक
रिवॉल्विंग क्रेडिट और नकद निकासी पर 24% प्रति वर्ष
उल्लेखनीय लाभ
इंश्योरेंस कवरेज
व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज: ₹2 लाख; खोए हुए कार्ड की देयता: ₹50,000 तक
स्पेंड-बेस्ड वेयवर
यदि कैलेंडर वर्ष की किसी भी तिमाही में खर्च ₹50,000 या उससे अधिक हो तो माफ।
विचारणीय बातें
यदि छूट की शर्त पूरी नहीं होती है, तो ₹250 + कर का वार्षिक नवीनीकरण शुल्क लागू होता है।
अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए 3.50% तक का उच्च विदेशी मुद्रा मार्कअप।
रिवॉल्विंग क्रेडिट और नकद निकासी पर ब्याज दरें 24% प्रति वर्ष हैं।
लाभ और विशेषताएं
रिवॉर्ड प्रकार
Other Benefits
इंश्योरेंस कवरेज
व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज: ₹2 लाख; खोए हुए कार्ड की देयता: ₹50,000 तक
कार्ड नेटवर्क
रुपे
UPI सक्षम
हां
शुल्क और शुल्क
जॉइनिंग फीस
Free (1st year)
रिन्यूअल फीस
₹250 + GST
स्पेंड-बेस्ड वेयवर
यदि कैलेंडर वर्ष की किसी भी तिमाही में खर्च ₹50,000 या उससे अधिक हो तो माफ।
विदेशी मुद्रा मार्कअप
3.50% तक
ब्याज दर
रिवॉल्विंग क्रेडिट और नकद निकासी पर 24% प्रति वर्ष
कैश एडवांस चार्ज
लेनदेन राशि का 3% (न्यूनतम ₹30) टीएमबी/अन्य एटीएम पर
ऐड-ऑन कार्ड फीस
मुफ्त ऐड-ऑन कार्ड उपलब्ध
पक्ष और विपक्ष
पक्ष
इस कार्ड के प्रमुख लाभ और विशेषताएं।
अपनी खरीद पर 45 दिनों तक की उदार मुफ्त क्रेडिट अवधि का आनंद लें।
व्यक्तिगत दुर्घटनाओं और खोए हुए कार्ड की देयता के लिए व्यापक बीमा कवरेज।
परिवार के सदस्यों के लिए मुफ्त ऐड-ऑन कार्ड से लाभ उठाएं, जिससे सुविधा बढ़ती है।
बड़ी खरीद के लिए ईएमआई सुविधा उपलब्ध है, जिससे उच्च-मूल्य के खर्चों का प्रबंधन आसान हो जाता है।
कोई ज्वाइनिंग शुल्क नहीं, जिससे टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड सुलभ हो जाता है।
विपक्ष
इस कार्ड के प्रमुख नुकसान और सीमाएं।
यदि छूट की शर्त पूरी नहीं होती है, तो ₹250 + कर का वार्षिक नवीनीकरण शुल्क लागू होता है।
अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए 3.50% तक का उच्च विदेशी मुद्रा मार्कअप।
रिवॉल्विंग क्रेडिट और नकद निकासी पर ब्याज दरें 24% प्रति वर्ष हैं।
नकद निकासी शुल्क लेनदेन राशि का 3% (न्यूनतम ₹30) है।
टीएमबी के साथ कम से कम एक वर्ष के लिए एक मौजूदा बचत बैंक खाता आवश्यक है।
उत्पाद विवरण
एक रुपे प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड के रूप में जारी किया गया, जो यूपीआई भुगतान का समर्थन करता है।
45 दिनों तक की उदार मुफ्त क्रेडिट अवधि प्रदान करता है।
परिवार के सदस्यों के लिए मुफ्त ऐड-ऑन कार्ड प्रदान करता है।
₹2 लाख का व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज और ₹50,000 तक की खोए हुए कार्ड की देयता शामिल है।
₹5,000 या उससे अधिक के एकल या संचयी खर्चों के लिए ईएमआई सुविधा उपलब्ध है।
स्वीकृत क्रेडिट सीमा के 25% की नकद अग्रिम सीमा की सुविधा है।
लाभ और विशेषताएं
रिवॉर्ड प्रकार
Other Benefits
इंश्योरेंस कवरेज
व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज: ₹2 लाख; खोए हुए कार्ड की देयता: ₹50,000 तक
कार्ड नेटवर्क
रुपे
UPI सक्षम
हां
क्या मायने रखता है, स्पष्ट रूप से समझाया गया
परिचय
टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड
तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक द्वारा रुपे नेटवर्क पर जारी किया गया टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड, बिल भुगतान, किराने का सामान और शुल्क जैसे दैनिक खर्चों के प्रबंधन के लिए डिज़ाइन किया गया एक एंट्री-लेवल कार्ड है। इसके प्रमुख विशिष्ट लाभों में आजीवन-मुक्त स्थिति (कोई जॉइनिंग शुल्क नहीं), 45 दिनों तक की उदार निःशुल्क क्रेडिट अवधि, और व्यक्तिगत दुर्घटनाओं और खोए हुए कार्ड की देनदारी के लिए व्यापक बीमा कवरेज शामिल हैं।
टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड
टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड, जो तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक से भी है और रुपे नेटवर्क पर है, विशेष रूप से व्यावसायिक ग्राहकों के लिए तैयार किया गया है। यह यूटिलिटीज, कर भुगतान और बीमा के लिए लेनदेन की सुविधा प्रदान करता है। यह कार्ड बिना किसी जॉइनिंग शुल्क के खास है और व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज और खोए हुए कार्ड की देनदारी के माध्यम से आवश्यक सुरक्षा प्रदान करता है।
टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड
तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक द्वारा पेश किया गया टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड, उन ग्राहकों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो बैंक के साथ महत्वपूर्ण व्यक्तिगत सावधि जमा बनाए रखते हैं। यह कोई जॉइनिंग या वार्षिक शुल्क नहीं, ₹5 लाख तक की लचीली क्रेडिट सीमा, और नकद अग्रिम की सुविधा जैसी प्रीमियम सुविधाएँ प्रदान करता है, जिससे यह उन लोगों के लिए एक मूल्यवान विकल्प बन जाता है जिनके बैंक के साथ स्थापित संबंध हैं।
टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड
टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड, तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक की एक और पेशकश, कार्डधारकों को लचीली क्रेडिट सीमा प्रदान करने पर केंद्रित है। यह एक आजीवन-मुक्त कार्ड है जिसमें कोई जॉइनिंग या वार्षिक शुल्क नहीं है, जो ₹5 लाख की अधिकतम क्रेडिट सीमा प्रदान करता है और परिवार के सदस्यों के लिए निःशुल्क ऐड-ऑन कार्ड शामिल हैं, साथ ही पर्याप्त बीमा कवरेज भी प्रदान करता है।
शुल्क और प्रभार का विवरण
सामान्य शुल्क और प्रभार (टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड पर लागू, और जहां निर्दिष्ट नहीं है वहां अन्य पर भी लागू हो सकते हैं)
- क्रेडिट मुक्त अवधि: 45 दिनों तक
- कार्ड वैधता: 3 वर्ष
- विदेशी मुद्रा मार्कअप: 3.50% तक
- कार्ड जारी करने का शुल्क: शून्य
- हॉटलिस्टिंग शुल्क: शून्य
- विलंब भुगतान शुल्क: ₹250 + जीएसटी (यदि न्यूनतम देय राशि का भुगतान नहीं किया जाता है)
- रिवॉल्विंग क्रेडिट ब्याज: लेनदेन की तारीख से 24% प्रति वर्ष
- नकद निकासी ब्याज: निकासी की तारीख से पुनर्भुगतान तक 24% प्रति वर्ष
- टीएमबी एटीएम पर नकद निकासी: लेनदेन राशि का 3% (न्यूनतम ₹30)
- अन्य एटीएम पर नकद निकासी: लेनदेन राशि का 3% (न्यूनतम ₹30) + अन्य बैंक द्वारा शुल्क (यदि लागू हो)
टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड विशिष्ट शुल्क
- जॉइनिंग शुल्क: शून्य
- वार्षिक नवीनीकरण शुल्क: ₹250 + कर
- नवीनीकरण शुल्क छूट: यदि कैलेंडर वर्ष की किसी भी तिमाही में खर्च ₹50,000 या उससे अधिक है तो माफ कर दिया जाएगा।
- कार्ड प्रतिस्थापन शुल्क: ₹100 + लागू शुल्क
टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड विशिष्ट शुल्क
- जॉइनिंग शुल्क: शून्य
- वार्षिक शुल्क: ₹500 + कर
- वार्षिक शुल्क छूट: पिछले वर्ष में ₹1 लाख खर्च करने पर माफ कर दिया जाएगा।
टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड विशिष्ट शुल्क
- जॉइनिंग शुल्क: शून्य
- वार्षिक शुल्क: शून्य
टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड विशिष्ट शुल्क
- जॉइनिंग शुल्क: शून्य
- वार्षिक शुल्क: शून्य (आजीवन-मुक्त कार्ड)
महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण
टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड
- कार्ड प्रकार: रुपे प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड
- निःशुल्क ऐड-ऑन कार्ड: उपलब्ध
- बीमा कवरेज:
- व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज: ₹2 लाख
- खोए हुए कार्ड की देनदारी: ₹50,000 तक
- नकद अग्रिम सीमा: स्वीकृत क्रेडिट सीमा का 25%
- दैनिक नकद निकासी सीमा: ₹25,000
- ईएमआई सुविधा: ₹5,000 या उससे अधिक के खर्चों के लिए उपलब्ध (एकल या संचयी), नकद निकासी को छोड़कर
टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड
- बीमा कवरेज:
- निःशुल्क व्यक्तिगत दुर्घटना मृत्यु कवरेज
- खोए हुए कार्ड की देनदारी
टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड
- क्रेडिट सीमा:
- अधिकतम सीमा: ₹5 लाख
- न्यूनतम सीमा: ₹20,000
- नकद अग्रिम: क्रेडिट कार्ड सीमा का 25% तक
- अधिकतम दैनिक नकद निकासी सीमा: ₹25,000
- कार्ड सुविधाएँ: ईएमवी चिप कार्ड वेरिएंट जो बिना किसी अतिरिक्त लागत के टैप-एंड-गो भुगतान क्षमताएं प्रदान करता है
- बीमा कवरेज:
- खोए हुए कार्ड की देनदारी: ₹50,000 तक
- व्यक्तिगत आकस्मिक मृत्यु कवरेज: ₹5 लाख
टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड
- क्रेडिट सीमा:
- अधिकतम सीमा: ₹5 लाख
- न्यूनतम सीमा: ₹20,000
- कार्ड वैधता: 3 वर्ष
- बीमा कवरेज:
- खोए हुए कार्ड की देनदारी: ₹50,000 तक
- व्यक्तिगत मृत्यु दुर्घटना कवरेज: ₹5 लाख
- पिन जनरेशन: उपयोगकर्ताओं को एक ग्रीन पिन प्राप्त होता है और वे ओटीपी का उपयोग करके टीएमबी एटीएम में कार्ड डालकर या क्रेडिट कार्ड ग्राहक पोर्टल का उपयोग करके पिन जनरेट कर सकते हैं (कार्ड नंबर, समाप्ति तिथि, जन्म तिथि और ओटीपी प्रदान करके)।
- ऐड-ऑन कार्ड: 18 वर्ष से अधिक आयु के जीवनसाथी और बच्चों को निःशुल्क ऐड-ऑन कार्ड प्रदान किए जाते हैं।
कार्ड पात्रता मानदंड और आय आवश्यकताएँ
टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड
- खाता आवश्यकता: व्यक्ति का टीएमबी के साथ कम से कम 1 वर्ष से बचत बैंक खाता होना चाहिए।
- न्यूनतम वार्षिक आय: ₹3 लाख और उससे अधिक।
- सिबिल स्कोर: न्यूनतम 700।
- आवश्यक दस्तावेज़: नवीनतम 3 महीने की वेतन पर्ची या पिछले 2 वर्षों के आयकर रिटर्न (आईटीआर)।
टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड
- खाता आवश्यकता: आवेदकों का तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक के साथ कम से कम एक वर्ष से चालू खाता होना चाहिए।
- आयकर रिटर्न: प्रति वर्ष ₹3 लाख या उससे अधिक के कम से कम 2 आयकर रिटर्न दाखिल किए हों।
- सिबिल स्कोर: नवीनतम रिपोर्ट के अनुसार कम से कम 700।
- आवश्यक दस्तावेज़: पिछले 2 वर्षों के नवीनतम आयकर रिटर्न।
टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड
- जमा आवश्यकता: उन लोगों के लिए सबसे उपयुक्त है जो बैंक के साथ न्यूनतम 3 वर्षों की अवधि के लिए ₹50,000 और उससे अधिक की अपनी व्यक्तिगत सावधि जमा बनाए रख सकते हैं।
टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड
- न्यूनतम वार्षिक आय: ₹2 लाख या उससे अधिक।
क्रेडिट कार्ड समीक्षा
तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक विभिन्न वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने वाले क्रेडिट कार्डों की एक श्रृंखला प्रदान करता है, दैनिक खर्चों से लेकर व्यावसायिक लेनदेन और प्रीमियम बैंकिंग संबंधों तक। टीएमबी विंग्स रुपे क्रेडिट कार्ड उन व्यक्तियों के लिए आदर्श है जो आवश्यक बीमा के साथ दैनिक उपयोग के लिए एक सरल, कम लागत वाला कार्ड चाहते हैं। टीएमबी फीनिक्स रुपे क्रेडिट कार्ड व्यावसायिक ग्राहकों के लिए एक विशेष पेशकश है, जो उनके परिचालन खर्चों के लिए एक समर्पित समाधान प्रदान करता है। पर्याप्त जमा वाले लोगों के लिए, टीएमबी प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड उच्च क्रेडिट सीमा और वार्षिक शुल्क के बिना व्यापक बीमा के साथ एक प्रीमियम अनुभव प्रदान करता है। अंत में, टीएमबी टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड लचीली क्रेडिट सीमा और परिवार के लिए ऐड-ऑन कार्ड प्रदान करता है, जिससे यह महत्वपूर्ण कवरेज के साथ आजीवन-मुक्त कार्ड चाहने वाले व्यक्तियों के लिए एक अच्छा विकल्प बन जाता है। बैंक अपने कार्ड पोर्टफोलियो में सुरक्षा और सुविधा पर जोर देता है, निःशुल्क क्रेडिट अवधि और आसान पुनर्भुगतान विकल्पों जैसी सुविधाएँ प्रदान करता है।
अन्य विवरण
- बिलिंग तिथि: हर महीने की 25 तारीख।
- भुगतान देय तिथि: अगले महीने की 10 तारीख।
- स्टेटमेंट मोड: केवल ई-स्टेटमेंट।
- अलर्ट: प्रत्येक भुगतान के लिए एसएमएस और ईमेल भेजे जाते हैं।
- पुनर्भुगतान मोड:
- इंटरनेट बैंकिंग: नेट बैंकिंग के माध्यम से → सामान्य सेवाएँ → सेवा अनुरोध → नए अनुरोध → क्रेडिट कार्ड भुगतान।
- एनईएफटी / आरटीजीएस: खाता संख्या: 16-अंकीय कार्ड नंबर, खाता नाम: कार्डधारक का नाम, आईएफएससी: TMBL0000900, बैंक: तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक लिमिटेड।
- ओवर-द-काउंटर: किसी भी टीएमबी शाखा में भुगतान।
- ऑटो डेबिट: हर महीने की 10 तारीख को लिंक किए गए बचत खाते से डेबिट।