केनरा बैंककेनरा बैंक वीजा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड – लाभ, शुल्क और पात्रता
क्या केनरा बैंक वीजा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड आपके लिए सही है?
केनरा बैंक वीजा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड उन उपयोगकर्ताओं के लिए सबसे उपयुक्त है जो यात्रा, अंतर्राष्ट्रीय खर्च, प्रीमियम को प्राथमिकता देते हैं। Lifetime Free की जॉइनिंग फीस और Lifetime Free की रिन्यूअल फीस के साथ, यह कार्ड नए आवेदकों के लिए मुफ्त प्रविष्टि प्रदान करता है। यह अपने प्राथमिक रिवॉर्ड तंत्र के रूप में Reward Points प्रदान करता है, जिसमें रिवॉर्ड रेट पॉज़/ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर 2 पॉइंट अर्जित करें। है।
प्रमुख कार्ड विवरण
Lifetime Free
Lifetime Free
Reward Points
विदेशी मुद्रा लेन-देन पर लेन-देन राशि का 3% तक।
पॉज़/ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर 2 पॉइंट अर्जित करें।
रिवॉल्व्ड राशियों पर 2.5% प्रति माह (30% प्रति वर्ष); ईएमआई दरें 13-14% प्रति वर्ष।
उल्लेखनीय लाभ
डोमेस्टिक लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 3।
इंटरनेशनल लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 1।
इंश्योरेंस कवरेज
धोखाधड़ी शुल्क (₹5 लाख), सामान (₹25 हजार), खरीद सुरक्षा (₹25 हजार) और दुर्घटना (₹8 लाख तक) को कवर करता है।
स्पेंड-बेस्ड वेयवर
₹1000 का निष्क्रियता शुल्क माफ यदि वार्षिक कार्ड टर्नओवर ₹200,000 से अधिक हो।
फ्यूल सरचार्ज वेयवर
1% (न्यूनतम ₹10) + कर; ₹2500+ खर्च और ₹400+ प्रति लेन-देन पर अधिकतम ₹100/माह प्रतिपूर्ति।
विचारणीय बातें
यदि वार्षिक खर्च कम है तो ₹1000 का निष्क्रियता शुल्क लगाया जाता है।
नकद निकासी पर महत्वपूर्ण शुल्क लगते हैं, न्यूनतम ₹30 प्रति ₹1000।
रिवॉल्व्ड क्रेडिट कार्ड शेष पर 30% प्रति वर्ष की उच्च ब्याज दर।
लाभ और विशेषताएं
रिवॉर्ड रेट
पॉज़/ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर 2 पॉइंट अर्जित करें।
रिवॉर्ड प्रकार
Reward Points
रिवॉर्ड रिडेम्पशन
रिवॉर्ड पॉइंट को www.canararewardz.com के माध्यम से कैशबैक या सामान खरीद के लिए भुनाया जा सकता है।
डोमेस्टिक लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 3।
इंटरनेशनल लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 1।
इंश्योरेंस कवरेज
धोखाधड़ी शुल्क (₹5 लाख), सामान (₹25 हजार), खरीद सुरक्षा (₹25 हजार) और दुर्घटना (₹8 लाख तक) को कवर करता है।
यात्रा लाभ
मुफ्त घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच, साथ ही ₹25 हजार तक का सामान बीमा।
शुल्क और शुल्क
जॉइनिंग फीस
Lifetime Free
रिन्यूअल फीस
Lifetime Free
स्पेंड-बेस्ड वेयवर
₹1000 का निष्क्रियता शुल्क माफ यदि वार्षिक कार्ड टर्नओवर ₹200,000 से अधिक हो।
विदेशी मुद्रा मार्कअप
विदेशी मुद्रा लेन-देन पर लेन-देन राशि का 3% तक।
ब्याज दर
रिवॉल्व्ड राशियों पर 2.5% प्रति माह (30% प्रति वर्ष); ईएमआई दरें 13-14% प्रति वर्ष।
फ्यूल सरचार्ज वेयवर
1% (न्यूनतम ₹10) + कर; ₹2500+ खर्च और ₹400+ प्रति लेन-देन पर अधिकतम ₹100/माह प्रतिपूर्ति।
कैश एडवांस चार्ज
लेन-देन राशि का 3%, न्यूनतम ₹30/- प्रति ₹1000/- या उसके भाग के लिए।
पक्ष और विपक्ष
पक्ष
इस कार्ड के प्रमुख लाभ और विशेषताएं।
आजीवन बचत के लिए शून्य वार्षिक, ज्वाइनिंग और नामांकन शुल्क।
सभी खर्चों पर 50 दिन तक की ब्याज-मुक्त क्रेडिट अवधि का आनंद लें।
मुफ्त घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच।
सभी पॉज़ और ई-कॉमर्स लेन-देन पर आसानी से रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित करें।
व्यापक बीमा कवरेज जोखिमों के खिलाफ वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है।
विपक्ष
इस कार्ड के प्रमुख नुकसान और सीमाएं।
यदि वार्षिक खर्च कम है तो ₹1000 का निष्क्रियता शुल्क लगाया जाता है।
नकद निकासी पर महत्वपूर्ण शुल्क लगते हैं, न्यूनतम ₹30 प्रति ₹1000।
रिवॉल्व्ड क्रेडिट कार्ड शेष पर 30% प्रति वर्ष की उच्च ब्याज दर।
विशिष्ट शर्तों के साथ ईंधन अधिभार छूट ₹100/माह तक सीमित।
व्यक्तियों के लिए ₹10 लाख वार्षिक आय की उच्च पात्रता मानदंड।
उत्पाद विवरण
50 दिन तक की ब्याज-मुक्त क्रेडिट अवधि।
Canara ai1 ऐप के माध्यम से आसान ईएमआई रूपांतरण सुविधा।
₹150,000 से ₹50,00,000 तक लचीली क्रेडिट सीमाएं।
ऐप/नेट बैंकिंग के माध्यम से उपयोग प्रबंधन के साथ घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्वीकृति।
ऑनलाइन चैनलों के माध्यम से एटीएम, पॉज़, ई-कॉमर्स लेन-देन के लिए कार्ड नियंत्रण।
स्टेटमेंट केवल तभी तैयार होता है जब बिल योग्य लेन-देन हों।
लाभ और विशेषताएं
रिवॉर्ड रेट
पॉज़/ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर 2 पॉइंट अर्जित करें।
रिवॉर्ड प्रकार
Reward Points
रिवॉर्ड रिडेम्पशन
रिवॉर्ड पॉइंट को www.canararewardz.com के माध्यम से कैशबैक या सामान खरीद के लिए भुनाया जा सकता है।
डोमेस्टिक लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 3।
इंटरनेशनल लाउंज एक्सेस
चुनिंदा लाउंज में प्रति तिमाही 1।
इंश्योरेंस कवरेज
धोखाधड़ी शुल्क (₹5 लाख), सामान (₹25 हजार), खरीद सुरक्षा (₹25 हजार) और दुर्घटना (₹8 लाख तक) को कवर करता है।
यात्रा लाभ
मुफ्त घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच, साथ ही ₹25 हजार तक का सामान बीमा।
क्या मायने रखता है, स्पष्ट रूप से समझाया गया
केनरा वीजा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड
केनरा वीजा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड को वार्षिक, ज्वाइनिंग या नामांकन शुल्क के बोझ के बिना यात्रा और रिवॉर्ड पर ध्यान केंद्रित करते हुए एक प्रीमियम अनुभव प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। कार्डधारक 50 दिन तक की ब्याज-मुक्त क्रेडिट अवधि का आनंद ले सकते हैं, सभी पॉज़ और ई-कॉमर्स लेन-देन पर रिवॉर्ड पॉइंट अर्जित कर सकते हैं, और मुफ्त घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच से लाभ उठा सकते हैं। यह कार्ड मजबूत बीमा कवरेज और आसान ईएमआई रूपांतरण विकल्प भी प्रदान करता है, जो इसे दैनिक खर्चों और विशेष खरीदारी के प्रबंधन के लिए एक व्यापक वित्तीय उपकरण बनाता है।
शुल्क
- नामांकन शुल्क: निःशुल्क
- वार्षिक शुल्क: निःशुल्क
- ज्वाइनिंग शुल्क: निःशुल्क
- कार्ड निष्क्रियता शुल्क: ₹1000/- (यदि कार्ड वर्ष के दौरान कार्ड टर्नओवर ₹200,000/- से कम हो तो लागू)
- विदेशी मुद्रा शुल्क: विदेशी मुद्रा लेन-देन पर लेन-देन राशि का 3% तक (सहकर्मी बैंकों में सबसे कम के रूप में उल्लेखित)।
- ब्याज मुक्त क्रेडिट अवधि: न्यूनतम 20 से अधिकतम 50 दिन।
- क्रेडिट अवधि से परे ब्याज दर / रिवॉल्व्ड राशि पर शुल्क: असुरक्षित क्रेडिट कार्ड के लिए बकाया राशि का 2.50% प्रति माह (वार्षिक प्रतिशत दर 30%)। यह वहां लागू होता है जहां कार्डधारक को रिवॉल्विंग क्रेडिट सुविधा की अनुमति दी गई है और केवल न्यूनतम देय राशि का भुगतान किया जाता है।
- नकद अग्रिम शुल्क (नकद निकासी के लिए लेन-देन शुल्क): केनरा बैंक एटीएम पर लेन-देन राशि का 3%, न्यूनतम ₹30/- प्रति ₹1000/- या उसके भाग के अधीन। (अन्य बैंकों के एटीएम के उपयोग पर संबंधित बैंकों द्वारा अतिरिक्त शुल्क लगाया जाता है।)
- ईएमआई प्रसंस्करण शुल्क: लेन-देन राशि का 2%, न्यूनतम ₹100/- और अधिकतम ₹200/- के साथ।
- ईएमआई पर ब्याज दर:
- 3, 6, और 9 महीने की ईएमआई अवधि के लिए 13% प्रति वर्ष।
- 12, 18, और 24 महीने की ईएमआई अवधि के लिए 14% प्रति वर्ष।
- ईएमआई पूर्व-बंद दंड शुल्क: बकाया मूलधन का 2%।
- ईंधन अधिभार (पेट्रोल पंपों पर बेचे जाने वाले पेट्रोल और सभी उत्पाद/सेवाएं):
- लेन-देन मूल्य का 1% न्यूनतम शुल्क ₹10/- + लागू कर के साथ।
- आगामी बिलिंग माह में अधिकतम ₹100/- की प्रतिपूर्ति की जाएगी, बशर्ते:
- बिलिंग माह के दौरान खरीद लेन-देन के लिए कार्ड का उपयोग न्यूनतम ₹2500/- के लिए किया गया हो।
- इस योजना के तहत प्रति अवसर (टिकट आकार) पेट्रोल और पेट्रोलियम उत्पादों की न्यूनतम खरीद ₹400/- है।
- रेलवे टिकटों के लिए अधिभार:
- रेलवे काउंटर: ₹30 + लेन-देन राशि का 2.5%।
- www.irctc.co.in: लेन-देन राशि का 1% + सभी लागू कर।
- कार्ड प्रतिस्थापन शुल्क: ₹300/- प्रति कार्ड (प्राथमिक और ऐड-ऑन कार्ड दोनों के लिए लागू)।
- डुप्लीकेट स्टेटमेंट: ₹10 प्रति पेज।
- चेक अस्वीकृति शुल्क या असफल भुगतान निर्देश: ₹50।
- बाहरी स्थान के चेक के लिए संग्रह शुल्क: ₹100 प्रति इंस्ट्रूमेंट + अन्य बैंक शुल्क, यदि कोई हो।
- बकाया राशि वाले कार्डधारकों को भेजे गए नोटिस/अनुस्मारक के संबंध में शुल्क: ₹50/- प्रति नोटिस।
- देय तिथि से परे विलंबित भुगतान के लिए सेवा शुल्क (रिवॉल्वर और गैर-रिवॉल्वर के लिए): वहन की गई शेष राशि पर मौजूदा सेवा शुल्क (2.5% प्रति माह यानी 30% प्रति वर्ष) के अतिरिक्त ₹250/- + जीएसटी का विलंब भुगतान शुल्क लगाया जाएगा।
- चार्ज स्लिप की प्रति: घरेलू: ₹100/-, अंतरराष्ट्रीय: US $10/- या समतुल्य।
- मूल चार्ज स्लिप:
- यदि बैंक द्वारा संसाधित: USD 2.00 (लगभग रुपया समतुल्य शुल्क लिया जाता है)।
- यदि अन्य बैंक से प्राप्त: USD 6.00 (लगभग रुपया समतुल्य शुल्क लिया जाता है)।
- वस्तु एवं सेवा कर (जीएसटी): उपरोक्त सभी शुल्क जीएसटी से रहित हैं, और अतिरिक्त 18% जीएसटी लगाया जाएगा।
- अन्य व्यय: प्रदान की गई किसी भी सेवा के लिए किए गए सभी अन्य जेब से खर्च उपर्युक्त शुल्क/प्रभारों के अतिरिक्त वसूले जाएंगे।
- शुल्क/प्रभारों में परिवर्तन: सभी शुल्क/प्रभार बैंक के विवेक पर परिवर्तन के अधीन हैं। परिवर्तन बिल, MITC, बैंक साइट, एसएमएस या ईमेल के माध्यम से ग्राहकों को सूचित किए जाएंगे।
रिवॉर्ड्स
- रिवॉर्ड पॉइंट: पॉज़ (पॉइंट ऑफ सेल) / ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर 2 पॉइंट अर्जित करें।
- हवाईअड्डा लाउंज पहुंच:
- मुफ्त घरेलू हवाईअड्डा लाउंज पहुंच: प्रति तिमाही 3।
- मुफ्त अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच: प्रति तिमाही 1।
- लाउंज पहुंच चुनिंदा लाउंज में उपलब्ध है।
- बीमा कवरेज:
- धोखाधड़ी शुल्क कवर: ₹5,00,000/-।
- सामान बीमा: ₹25,000 तक।
- खरीद सुरक्षा कवर: ₹25,000 तक।
- दुर्घटना कवर (हवाई दुर्घटना): स्वयं के लिए ₹8.00 लाख और पति/पत्नी के लिए ₹4.00 लाख।
- दुर्घटना कवर (हवाई दुर्घटना के अलावा): स्वयं के लिए ₹4.00 लाख और पति/पत्नी के लिए ₹2.00 लाख।
- ईएमआई रूपांतरण सुविधा:
- Canara ai1 ऐप के माध्यम से आसान ईएमआई रूपांतरण।
- ईएमआई दर: 1 वर्ष से कम अवधि (3, 6, 9 महीने) के लिए 13% प्रति वर्ष, और 1 वर्ष और उससे अधिक (12, 18, 24 महीने) के लिए 14% प्रति वर्ष।
- अन्य ऑफर: केनरा कार्ड्स पर मौसमी ऑफर उपलब्ध हैं।
- छूट: ऑनलाइन खरीदारी करें और छूट का आनंद लें।
रिवॉर्ड रिडेम्पशन गाइड
- रिवॉर्ड पॉइंट को www.canararewardz.com के माध्यम से कैशबैक या सामान खरीद के लिए भुनाया जा सकता है।
- रिवॉर्ड पॉइंट और रिडेम्पशन विकल्पों के बारे में अधिक जानकारी https://credit.canararewardz.com/ पर उपलब्ध है।
कार्ड पात्रता मानदंड
- व्यक्तियों के लिए: न्यूनतम ₹10 लाख प्रति वर्ष की सकल आय के साथ स्वतंत्र आय होनी चाहिए।
- कर्मचारियों के लिए: न्यूनतम वार्षिक सकल आय ₹60,000/- और न्यूनतम शुद्ध वेतन ₹4,000/- प्रति माह से कम नहीं।
महत्वपूर्ण उत्पाद विवरण
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सकारात्मक विशेषताएं
- शून्य वार्षिक, ज्वाइनिंग और नामांकन शुल्क।
- 50 दिन तक की ब्याज-मुक्त क्रेडिट अवधि।
- मुफ्त घरेलू और अंतरराष्ट्रीय हवाईअड्डा लाउंज पहुंच।
- पॉज़/ई-कॉमर्स लेन-देन पर प्रति ₹100/- खर्च पर रिवॉर्ड पॉइंट।
- स्वयं और पति/पत्नी के लिए धोखाधड़ी शुल्क, सामान, खरीद सुरक्षा और दुर्घटना कवर (हवाई और हवाई दुर्घटना के अलावा) सहित व्यापक बीमा कवर।
- 3% का प्रतिस्पर्धी विदेशी मुद्रा शुल्क, सहकर्मी बैंकों में सबसे कम के रूप में उल्लेखित।
- लचीली ब्याज दरों के साथ Canara ai1 ऐप के माध्यम से आसान ईएमआई रूपांतरण।
- घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्वीकृति, नेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग या शाखा यात्राओं के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय उपयोग सक्रिय करने और लेन-देन प्रकारों/सीमाओं के प्रबंधन के विकल्पों के साथ।
- न्यूनतम ₹150,000 से अधिकतम ₹50,00,000 तक लचीली क्रेडिट सीमाएं।
-
नकारात्मक विशेषताएं
- यदि वार्षिक टर्नओवर ₹200,000/- से कम है तो ₹1000/- का कार्ड निष्क्रियता शुल्क लगाया जाता है।
- नकद निकासी लेन-देन पर शुल्क (लेन-देन राशि का 3%, न्यूनतम ₹30 प्रति ₹1000)।
- रिवॉल्व्ड राशियों पर 2.5% प्रति माह (30% प्रति वर्ष) की ब्याज दर लागू होती है।
- ईएमआई रूपांतरण और पूर्व-बंद के लिए विभिन्न प्रसंस्करण शुल्क और दंड शुल्क मौजूद हैं।
- ईंधन अधिभार लाभ ₹100 प्रति माह प्रतिपूर्ति तक सीमित है और विशिष्ट खर्च शर्तों के अधीन है।
- व्यक्तियों के लिए न्यूनतम ₹10 लाख सकल वार्षिक आय की उच्च पात्रता मानदंड।
- रेलवे टिकट बुकिंग के लिए अतिरिक्त अधिभार लागू।
अन्य विवरण
- लेन-देन प्रकार: सभी लेन-देन की अनुमति है, जिसमें एटीएम नकद निकासी, पॉइंट ऑफ सेल और ई-कॉमर्स शामिल हैं। इन्हें नेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग या आधार शाखा में जाकर ऑन/ऑफ किया जा सकता है या सीमाएं निर्धारित की जा सकती हैं।
- अंतरराष्ट्रीय उपयोग: अंतरराष्ट्रीय/वैश्विक उपयोग नेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग या आधार शाखा में जाकर सक्रिय किया जा सकता है।
- न्यूनतम क्रेडिट सीमा: ₹150,000 प्रति माह।
- अधिकतम क्रेडिट सीमा: ₹50,00,000 प्रति माह।
- नकद निकासी सीमा: क्रेडिट सीमा का 50% या ₹50,000/-, जो भी कम हो।
- रिवॉल्विंग क्रेडिट पर न्यूनतम पुनर्भुगतान (न्यूनतम देय राशि - MAD): कुल बकाया राशि का 5% (न्यूनतम ₹100) + सभी लागू शुल्क/फीस/कर + ईएमआई (कार्डधारक द्वारा ईएमआई लेने के मामलों में) + सीमा से अधिक राशि (यदि कोई हो)।
- स्टेटमेंट निर्माण: बिल/स्टेटमेंट तभी तैयार किया जाएगा जब बिलिंग माह के लिए कोई बिल योग्य लेन-देन हो।
- कार्ड स्वीकृति: घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्वीकृति।